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眉批：長期投資不見得賺，定期定額就可以嗎？呵呵！
七類基金買五年 還是虧
更新日期:
2008/10/14 04:09
〔記者廖千瑩／台北報導〕基金放長線投資，未必穩賺不賠，根據Lipper統計，包括日本股票型基金、北美股票型基金、全球REITs（不動產證券化商品）基金等，這些基金投資五年下來，投資人得賠上一筆錢。
基金業者表示，大部分的基金放長線投資都會賺，但仍有少部分賠錢，尤其目前金融風暴席捲全球，投資還是要小心至上，建議還是以定期定額投資比較穩。
每當股災，基金業者一定會出來信心喊話、大聲疾呼「千萬別賣，基金長線投資還是有賺頭」，如富蘭克林坦伯頓成長基金經理人麗莎．梅爾（Lisa F. Myers）日前訪台時，也特別強調，「這波股市下跌不是世界末日，基金放長投資五年，應該就會賺」。
不過，實際觀察統計數據，並不是所有的基金買五年都賺；根據Lipper統計，例如北美股票型基金、日本股票型基金、全球REITs基金，投資五年根本沒賺錢，尤其北美股票型基金與日本股票型基金，五年下來投資人得賠至少一成。
統計也顯示，投資五年賺得比較多的基金，排名前幾名都是新興市場股票基金，例如印度基金、拉丁美洲股票型基金，投資五年下來，都還有超過一倍的獲利。富蘭克林投顧表示，金融風暴的震央在美國，不過，全球股市若要止跌回穩，還是得看美股臉色，對美股基金的看法中性偏樂觀；相較之下，悶了很久的日本股市，還有尚未復甦的房市，相對疑慮較高，現階段投資，還是定期定額比較穩。
台壽保投信投資研究部協理許派一指出，REITs基金從去年開始修正，尤其次貸風暴、不動產證券化商品又是首當其衝，現在看來，美國房地產要等到明年底才有復甦機會，即REITs現在的價位處於二到三年的低點，長線投資人目前不適合用單筆進場，但可考慮定期定額佈局。
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