馬多夫詐騙案：摩根大通賠17億美元
摩根大通銀行承認在馬多夫騙局所用巨額資金賬戶上有失誤。
美國摩根大通同美國檢控當局達成協議，將向馬多夫金融詐騙案受害者支付17億美元。
美國聯邦檢控官指責摩根大通無視馬多夫大規模金融欺詐活動中出現的可疑情況。
摩根大通的發言人表示，銀行當年「應當做得更好」。
作為同美國檢控當局協議的一部分，摩根大通承諾將改善其對資金的監控管理。
雖然摩根大通承認銀行防止洗錢的機制失效，但同美國監控當局達成的協議意味著銀行不會就這一失職受刑事起訴。
同時，也沒有任何一位銀行高管個人受到過失指責。
馬多夫金融詐騙延續數十年，在後半期其資金帳戶主要使用的是摩根大通銀行。
馬多夫騙局
2009年納斯達克交易所前主席馬多夫承認涉及500億美元的詐騙、盜竊和洗錢等11項控罪。
當年6月，法庭對其金融詐騙罪作出判決，總共判處馬多夫150年的最高可能刑期。
許多受害者由於馬多夫金融詐騙而失去終身積蓄或掙扎在破產邊緣。
當年法庭記錄顯示，涉案的總共1,341個帳戶的戶主損失了約130億美元。
（編譯/責編：李莉）
中央社台北8日電）在史上最大龐氏騙局馬多夫（Bernard Madoff）詐騙案爆發後5年，負責善後處理的受託人已為受害者討回100億美元以上，包括來自馬多夫的銀行摩根大通集團的5億4300萬美元。
受託人皮卡德（Irving Picard）已為馬多夫投資顧問業務的數以千計投資人追回損失的本金170億美元中59%。皮卡德今天在聲明中說，摩根大通集團（JPMorgan Chase & Co.，俗稱小摩）已同意解決他對其指控，忽視詐騙跡象，持續提供馬多夫騙局便利多年。
皮卡德在聲明中說，已歷3年的纏訟是由於受託人團隊「揭發和記錄小摩與馬多夫關係的事實」才得以和解。
據皮卡德說，馬多夫的小摩帳戶被用來進行詐騙。馬多夫將新客戶的錢存入這個帳戶，而不是用在投資證券上，並且從這個帳戶提款償還早期的投資人。皮卡德指控小摩忽視不法的跡象，從這個騙徒的生意中獲得金錢上的利益。
皮卡德正在尋求瑞士銀行集團（UBS AG）、匯豐控股公司（HSBC Holdings Plc）和聯合信貸集團（UniCredit SpA）償還總共約35億美元。受託人也指控他們從馬多夫詐騙案中獲利。但這些銀行已否認這項指控。（譯者：中央社簡長盛）1030108
涉嫌500億美元巨額欺詐的華爾街經紀人、納斯達克前董事會主席伯納德．馬多夫（Bernard Madoff）被法庭宣佈限制人身自由，在家軟禁。法庭還要求馬多夫在腳踝上佩戴一枚環形電子信號發射器，以便警方隨時掌握他的方位。
馬多夫詐騙案產生的震盪仍在擴散。受騙者不乏全球主要銀行和腰纏萬貫的個人投資者。已經有人說，馬多夫很可能製造了世界金融史上的最大騙局。美國證券交易委員會和美國國會正在對此展開調查，但調查人員說，現在還無法掌握案情的全部。
五百億不翼而飛
五百億美元不翼而飛。這是目前人們所瞭解的華爾街經紀人伯納德．馬多夫被控金融詐騙的最基本案情。把錢交給馬多夫打理的包括主要國際銀行、退休基金、慈善機構、還有那些富可敵國的各界名流。
紐約日報和美國新聞和世界報導的業主默爾特．扎克曼也是馬多夫的客戶。他通過馬多夫投資了三千萬美元的慈善信託基金。但是扎克曼現在能做的只有徒喚奈何。他說：「沒有了。這筆錢就像在空氣裏蒸發了一樣，全都不見了。」
華爾街日報報導說，著名美國導演斯皮爾伯格把他創立的天才兒童基金會（Wunderkinder Foundation）的70%交給了馬多夫投資，這筆錢顯然已經無影無蹤。
「龐式騙局」
調查人員說，馬多夫採用的是典型的「龐式騙局」。在他的兩個兒子告發他之前，美國金融監管部門對此毫無察覺。以上個世紀初美國臭名昭著的金融騙子查爾斯．龐濟（Charles Ponzi）命名的「龐式騙局」在很多其他英語國家又被稱為「金字塔騙局」。
前美國聯邦調查局探員布萊德．加裡特解釋了這個騙局如何操作。他說：「所謂龐式騙局就是把新投資者的錢拿來當作投資回報支付給老客戶。這樣的話，只要不斷有新客戶把錢交給你投資，騙局就可以一直持續下去。」
馬多夫精心策劃的騙局持續了將近20年。直到美國經濟今年陷入衰退，一些投資者要求提取大約70億美元的資金，馬多夫才露出馬腳。
在龐式騙局的基礎上，馬多夫又添加了一些個人創意，使假相看起來更加逼真。律師傑克．布盧姆說，馬多夫在向投資者提供穩定回報的同時，故意把回報率壓在中等水平，使人不疑有詐。他說：「他有一個神秘的投資配方。沒有人可以偷看這個配方的成分。就像童話故事『綠野仙蹤』那樣，神龍見首不見尾。」
為了進一步騙取客戶的信任，馬多夫的投資公司向他們寄送看起來鉅細靡遺、但實際上子虛烏有的帳戶報表。
一度的傳奇人物
馬多夫一度是華爾街的傳奇人物。他曾經擔任納斯達克股票市場的董事會主席。委託馬多夫投資的客戶包括蘇格蘭皇家銀行、匯豐銀行、還有西班牙的桑坦德銀行和日本的野村控股。這些機構在馬多夫那裏遭受的損失高達幾十億美元。
馬多夫的很多個人投資者是通過他加入的佛羅里達南部棕櫚灘鄉村俱樂部和他建立的聯繫。這些投資者當中很多已經退休。
76歲的阿諾德．辛金賣了一輩子地毯。他和他太太把畢生的積蓄一百萬美元交給了馬多夫。辛金現在追悔莫及。他說：「全沒有了。我們一輩子攢下的積蓄全都沒有了。」
證交會的失職
馬多夫的騙局涉及金額如此之大，一些業內人士說，這個案子早就應該曝光。美國證券交易委員會主席考克斯說，自從1999年開始，證交會陸續收到一些指控，但是沒能跟進調查。他對於證交會的多次失職感到「嚴重關切」。
來自愛奧華州的共和黨籍參議員查爾斯．格萊斯利說，證交會沒有針對這些指控採取行動，簡直是匪夷所思。
他說：「這是證交會的失職。馬多夫是在證交會註冊的交易商。證交會理應知道他在幹什麼。」
一些金融業者說，他們已經隱隱約約地感覺到馬多夫的做法有些不對頭。供職於金融諮詢公司阿克西亞的吉姆．沃斯說，他極力勸阻他的客戶不要相信馬多夫。他說：「對於這個人，你躲的越遠越好。他被捕之前，我們沒有看到明顯的證據，但是絕對已經有紅燈亮起來了。」
金融專家說，那些栽在馬多夫手裏的客戶最後很可能血本無歸。但是，調查人員說，現在還無法瞭解馬多夫的騙局的全球影響。
轉自「美國之音」，記者傑夫裡．揚華盛頓報導◇
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無意間發現弊案內幕的小研究員——馬科波洛斯
馬多夫行騙多年，從來沒有敗露形跡。然而，在這騙局東窗事發之前，曾經有個人發現了這一切都是個漫天大謊，這個人叫做馬科波洛斯，他在一九九九年以來的八年間，幾乎挖出了整起弊案。
馬科波洛斯是一位沈靜、好學的數學高手兼會計師，擁有波士頓大學的財務碩士學位。他在波士頓的城堡投資管理公司任職，公司指派他一項新任務，他的老闆想知道如何獲得媲美馬多夫的兩位數報酬。二○○○年公司叫他「解構馬多夫的策略，看如何加以複製。」
但馬科波洛斯就是辦不到。
馬科波洛斯一再研究馬多夫的方法以及股票與選擇權的交易，把那些資料輸入電腦分析中，涵蓋一切可能的情境，但他就是沒辦法複製出馬多夫的結果。他注意到馬多夫似乎在市場任何狀態下，不管市場漲跌都有獲利，他也沒辦法模擬出那樣的結果。馬科波洛斯說：「你一定會賠一些，不可能永遠打敗所有的市場。」
於是馬科波洛斯開始懷疑馬多夫的傳奇祕密，他判斷馬多夫要不是利用搶先交易賺進異常多的獲利，不然這一切就是一場「龐茲騙局」。二○○五年，他寫了十九頁的舉發信，標題為〈全球最大的避險基金是場騙局〉。
只不過，沒有人相信他。
他接受《波士頓環球報》的訪問時指出：「我覺得我在孤軍奮鬥……我無法智勝證管會，媒體也不聽我的，我毫無其他的管道。」
馬科波洛斯舉出的疑點
在馬科波洛斯的舉發信中，他舉出馬多夫基金經營的諸多疑點：
疑點#1：有錢不賺
馬科波洛斯懷疑為什麼馬多夫的基金會採用那樣的經營方式，以及為什麼他寧可收管理資產的傭金，而不像一般的避險基金那樣收取管理費。他也質疑註冊的投資顧問是否能收那樣的傭金。馬科波洛斯利用複雜的數學計算，推論馬多夫是在進行龐茲騙局，因為他擺著太多錢不賺：金額多達管理資產的四％。除非他賺的不止那些傭金，有些東西並未揭露，但那又不太可能。
疑點#2：隱密
儘管馬科波洛斯可能不熟悉馬多夫運作的猶太富豪圈，他還是覺得馬多夫的作風那麼神秘很奇怪。他說：「何必要那麼隱密？如果我是全世界最大的避險基金，報酬又高，我會希望名氣愈大愈好，也會希望以全球最大的避險基金之姿，出現在業界的所有排名中。」
他接著又問，馬多夫大可宣稱他是全球最大的避險基金經理人，為什麼他卻不像其他避險基金、創投公司與其他有管理資產的公司那樣自吹自擂。這問題問得好，因為在華爾街上，有本事吹噓很重要——如果你真有合法的東西可吹噓的話。
疑點# 3：交易策略行不通
如果馬多夫真的像他說的那樣，是以賣權幫投資組合避險，那些賣權的價格太貴，會大幅減損他的報酬，尤其是在市場反轉的時候。那是「好到令人難以置信」的情境，馬科波洛斯強調，馬多夫在過去十四年間，僅七個月有小額虧損。要達到他宣稱的報酬，不可能只靠選擇權達成，更不可能只靠股票，因為個股不可能持續產生那麼多的報酬。馬科波洛表示：「從數學上來看，馬多夫基金所列的報酬都不太合理，那些數字好到令人難以置信。」
諸如此類的疑點，馬科波洛斯一共發現了二十九個。
馬多夫騙局解析
資訊很少
馬多夫的基金，從招募熟人開始，投資人因為信任，所以把錢交給他代管，他跟其他基金經理人不同，他幾乎不提供報表，雖然有小冊子說明他的交易事業，卻完全沒有一般該有的基金介紹，投資策略，也沒有公開說明書和績效表。不管市場好壞，他卻總是能回饋投資人8％～12％的獲利。報酬穩定就好，投資人似乎不在意報表。
製造特權階級
一般的基金用盡各種方法招募客人，登廣告，上媒體，大聲招睞投資人；馬多夫的基金客戶，沒有收過任何廣告信，甚至所獲得的訊息是，這是一支尊榮獨享的基金，只有少數有特權的人，才能獲准投資。使得在富商名流圈中，造成一種追求的風潮，獲准加入的，像是得到什麼恩寵，或晉升某種階級一樣，大家會說：「哇！你拿到馬多夫基金的投資資格了！」
如果你表達想加入之意，不一定會成功，馬多夫會說：「可以的時候，我會讓你加入！」為了滿足許多想加入這個私人俱樂部般的基金投資圈，名流間也成為展現權勢的象徵，「我認識馬多夫，我可以幫你弄進去。」這是無比風光的說法。
許多投資人甚至不敢贖回基金，連有獲利也不贖回，因為他們擔心一旦贖回，就再也沒有資格投資了。
信任，讓馬多夫的騙局十拿九穩
信賴聯合公司創辦人兼執行長查爾斯•葛林（Charles H. Green）解析馬多夫騙局，揭露了「信任」，是騙局得逞的最大關鍵。葛林的推論是這樣的……
信賴等式顯示，值得信賴的組成要件是：
信賴 =（可信度+可靠度+熟稔度）/ 自我取向
當然，這樣的等式也可以做為反向工程的依據，為騙子提供實用的指南。用這個等式衡量馬多夫，就可以看出他多擅於讓人產生信賴了。
我們就來算算看吧。
可信度：那斯達克董事會的會長，還有一群精英客戶的名單。不是任何人都能投資，你還得獲得重要人物的認可。尊榮獨享的感覺讓他更有聲望與可信度。得分：十分拿九分。
可靠度：馬多夫騙局最精彩的部分：不宣稱誇張的獲利，而是以獲利穩定出名，永遠比平均好一點就可以持續潛伏，避免引人注意。得分：十分拿九分。
熟稔度：大家都說他風度翩翩、友善大方、和藹可親，是大夥兒最不可能懷疑的人選。得分：十分拿八分。
自我取向：有誰會懷疑慈善家，一個大方贊助宗教活動的人？所以這一項分數低（低自我取向是好的）：兩分。
信賴商數 =（9+9+8）/ 2 = 13，最高15分裡拿了13分的高分。
「世界上沒有毫無風險的信賴，馬多夫是天分過人的騙子。」葛林說。
http://www.books.com.tw/web/sys_serialtext/?item=0010438083&page=2
Madoff：Corruption，Deceit，and the Making of the World，s Most Notorious Ponzi Scheme
內容簡介
金經理人因他憂憤自殺，散戶一夜之間傾家蕩產
二○○八年年底，在金融風暴中雪上加霜地爆發了華爾街有史以來最大的弊案，前那斯達克主席、股市傳奇人物馬多夫，被控以「龐茲騙局」詐騙了超過五百億美元。手法主要以短期暴利做誘餌，拿後來投資者的錢支付先前的投資者，不斷誘騙更多人投入。這場騙局祕密進行長達二十年，上當的人遍布全世界，包括美國職棒大聯盟紐約大都會隊老闆威爾彭，好萊塢導演史蒂芬史匹柏等政商名流都是受害者；英國最大銀行集團匯豐銀行、西班牙最大的桑坦德銀行以及法國最大的巴黎銀行，也深受其害。事件爆發後，更有許多慘賠資本的基金經理人陸續自殺。
這個騙局最不可思議的是，竟能維持二十年之久！最戲劇化的則是，由馬多夫的兒子告發踢爆！本書從馬多夫的求學時期開始追蹤，揭露這個德高望重的基金經理人、華爾街的風雲人物，如何縝密打造這個世紀騙局？又是如何東窗事發？書中並詳細解析這個精巧的騙局，之所以能得逞背後的技巧原理。
受害人名單
【機構受害人】
西班牙國家銀行
匯豐銀行
蘇格蘭皇家銀行
法國巴黎銀行
野村銀行
荷蘭皇家殼牌公司
加拿大皇家銀行
法國興業銀行
瑞銀
韓國教師退休金
利物浦市議會
……
【散戶受害人】
史蒂芬．史匹柏 (好萊塢導演)
傑佛瑞．凱森柏格（夢工廠）
賴瑞．金 (電視名嘴)
凱文．貝肯(演員)
亨利．考夫曼（所羅門兄弟的前首席經濟學家）
史提芬．格林斯潘(《上當大全》作者)
傑洛姆．費雪（Nine West創辦人）
弗瑞德．威爾彭（紐約大都會隊的老闆）
諾曼．布拉曼（費城老鷹隊的前老闆）
羅倫斯．威爾維爾（麻州法學院院長）
馬克．瑞奇（柯林頓特赦的金融逃犯）
……
（粗估受害機構與投資者數千人，名單還在持續增加當中……）
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