2012-10-6

涉MBS詐欺 美查瑞士信貸

〔編譯楊芙宜/綜合報導〕繼摩根大通遭起訴涉嫌詐欺後,瑞士信貸也因包裝出售房貸抵押債券(MBS),遭控告涉嫌虛假陳述、誇大收益但壓低風險程度,正由美國司法單位調查。彭博報導,至少十二家金融機構因房貸抵押債券仍遭美國紐約州檢察官調查當中。

紐約州檢察官史奈德曼(Eric Schneiderman)週一對美國最大銀行摩根大通提起民事詐欺訴訟,旗下子公司貝爾斯登(Bear Stearns)投資銀行涉嫌詐騙房貸抵押債券投資人,使投資人蒙受損失遠高出原先估計的二二五億美元,為聯邦房貸抵押債券工作小組調查四年前金融危機違法行為的首例。

美國總統歐巴馬催生的聯邦房貸抵押債券工作小組於今年一月成立,史奈德曼擔任主席,司法部、證交會(SEC)、聯邦調查局與其他聯邦政府、州政府官員等都是小組成員。路透引述消息人士報導,瑞士信貸是遭到調查的第二家知名銀行。

根據美國信用合作管理局週四向堪薩斯聯邦法院提告文件,指控瑞士信貸出售不實房貸抵押債券,對證券風險做虛假陳述,出售七一五○億美元證券給中央信用合作社、西部與西南部企業聯邦信用合作社,導致三家機構皆因此蒙受鉅額虧損而破產。

更早前的訴訟文件則顯示,二○○七年住宅房貸抵押債券市場崩潰前,瑞士信貸為該市場參與「大咖」,從二○○四年起包裝住房抵押貸款後出售證券金額高達一二八五億美元,美國證交會曾要求瑞士信貸提供相關文件。

瑞士信貸發言人、美國司法部、紐約州檢察官辦公室皆拒絕對此評論。



小摩涉詐騙 紐約州提告

紐約州檢察長施耐德曼(Eric Schneiderman)1日對摩根大通公司(JPMorgan Chase)提起民事訴訟,宣稱該銀行2008年收購的貝爾斯登公司(Bear Stearns)涉嫌詐騙房貸抵押債券投資人。

這是在住宅抵押擔保證券任務小組(RMBS Working Group)支持下提出的第1宗訴訟案,該小組由美國總統歐巴馬主導設置,目的是調查並起訴將房貸包裝成證券銷售、導致金融風暴的不法行為。

施耐德曼指貝爾斯登誤導投資人相信,住宅抵押擔保證券投資組合裡的貸款均經詳細評估,且將持續受到監控,結果兩者都沒作到,令投資人買入擔保有瑕疵的房貸債券,組成這些債券的房貸借款人多因無力償債而違約。

他說,貝爾斯登的主管明知問題所在,卻未致力修正或告知投資人。他們長期置之不理,繼續將房貸包裝成證券以銷售給投資人。

美國大型銀行和其他金融業者均蒙受重大損失。貝爾斯登2008年瀕臨破產,摩根大通在紐約聯邦儲備銀行的支持下,以約23億美元的價格收購貝爾斯登。根據訴狀,貝爾斯登在2006和2007年間發行逾100種次貸證券,令投資人至今損失225億美元,相較於原始資本870億美元,虧損比率超過四分之一。該訴訟請求返還不當獲利,但未要求具體的賠償金額。

摩根大通表示將提抗辯。發言人伊凡吉利斯提指出,所有指控僅與貝爾斯登有關,且發生於該公司被併購之前。

 

 

【2012/10/03 經濟日報】



全文網址: 小摩涉詐騙 紐約州提告 | 國際財經 | 全球觀察 | 聯合新聞網 http://udn.com/NEWS/WORLD/WOR2/7404807.shtml#ixzz28CPhTRN0 
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