工商時報【記者張國仁／台北報導】

富邦證券公司延平分公司業務經理周秀娟，擅自將客戶資金下單從事期貨交易，並偽造不實買賣獲利資料矇騙客戶，導致客戶蒙受重大損失，高等法院判決，富邦證券與周秀娟，應連帶賠償客戶逾4千萬本息。

判決書指出，富邦證券及周秀娟應依序連帶給付創意疫苗科技、威盛實業1,554萬元、2,618萬元，及富邦證券自民國98年1月23日起、周秀娟自100年3月7日起均至清償日止，按年息5％計算的利息。

這件因代操違規爆發的專業理財經理與客戶間的投資損失糾紛，士林地方法院一審判決富邦證券與周秀娟勝訴，不必負擔客戶的投資損失。

不料客戶創意疫苗等上訴後，高等法院反而判決，富邦證券等敗訴。本件仍可上訴最高法院。

判決指出，周秀娟向創意疫苗公司負責人陳壬發佯稱富邦證券公司推出「選擇權區間操作套利商品」，類似購買基金商品，由富邦專業團隊實際進行投資套利，獲利穩健、無風險、年報酬率達5％至6％。

周秀娟的說法讓陳壬發陷於錯誤，先後指示創意疫苗科技與威盛實業公司，在民國93年至95年間分別匯款共計3,000萬元、5,000萬元投資期貨商品。

法院認定，周秀娟擅自下單從事期貨交易，並交付偽造內容不實的買賣報告書、竄改授權書上通訊地址、偽造會計函詢回證，製造獲利假象等資料，讓客戶誤信各項投資報價及成果，都是正常交易而獲利。

一直到96年12月間，創意疫苗辦理帳戶出金結清，才發現創意疫苗的帳戶內只剩6萬元、威盛實業也僅剩108萬元，始知受騙。

法官認為，周秀娟違法從事代客操作，本身就有故意過失的地方；而富邦證券內部控制作業疏失，未對法人開戶進行函證、派任非經登記合格業務員從事期貨開戶業務、未善盡開戶前告知義務，且由未具期貨業務資格人員從事期貨部門內部稽核，自應負損害賠償責任。