換兩千元鈔 放6個保險箱
〔記者鮑建信／高雄報導〕錢多到沒地方放？「真善美自治互助聯誼會」涉嫌吸金十九億元，現金多到要換成兩千元大鈔，租六個銀行保險箱存放，高雄檢警上週查扣三千五百萬元現金，凍結上百個人頭戶的存款三億多元，並查扣九輛ＢＭＷ名車。
「真善美自治互助聯誼會」涉嫌吸金19億元，高雄檢警上週查扣3500萬元現金。（記者鮑建信攝）
兩名主嫌賴聰明、麥盛創，聲押禁見獲准，另有主嫌葉鼎南、銀行經理項兆嘉夫婦等十七人，以五十萬元到一萬元不等交保。
真善美互助會以賴聰明（五十九歲）、麥盛創（五十二歲）、葉鼎南為首，兩、三年前在高雄市設立總部，常辦出國旅遊活動，對外宣稱「會息固定、不必競標、保證獲利」吸收會員。
兩萬多會員 購98筆不動產
其吸金手法，起會第一個月，會員先交會款七千五百元，再抽籤決定得標者，一旦得標就可拿一萬元，且不必再交會錢，但也不能再抽籤；其餘未得標者，仍須每月交七千五百元，若是第二個月得標，則拿回兩萬元，以此類推，最長期限為兩年廿四期。
為擴大吸金，每介紹一名新會員可獲利一千元，並可依序晉升「主任、副理、經理、處長、總監、董事」等職階，一旦晉升「總監」，集團提供一百萬元購車金。
該集團另設人頭公司，以互助款購置九十八筆不動產，初估至少有兩萬一千六百人次的會員，非法吸金達十九億元，違反銀行法等罪。
上百人頭戶 存款3億多元
高雄檢警調獲報後，由檢察官劉穎芳指揮，八月十二日搜索該會總部、人頭公司、賴嫌住家等廿六處，十四日並從彰化、華南兩銀行保險箱扣回三千五百萬元現鈔。
賴嫌等人將三億多元存入上百個親朋好友的人頭戶，檢方已凍結，辦案人員同時查扣九輛ＢＭＷ轎車，並禁止全部不動產移轉。
檢方偵辦期間，向大眾銀行明誠分行調閱該集團交易紀錄，赫然發現分行經理項兆嘉的妻子陳淑英，竟在該集團當處長，項兆嘉還涉提醒妻子「你們被盯上了」，被檢警監聽截獲，夫妻分別依洩密、違反銀行法等移送，訊後交保。
高雄地檢署偵辦真善美集團利用互助會非法吸金案，發現該集團對外宣稱，會員每月只要繳7500元，抽籤得標就可拿1萬元，且不用續繳死會錢，年利率高達368%，許多民眾覺得有利可圖，前仆後繼加入，還有人1次參加30會。檢調發現該集團2年來違法吸金19億元，現金多到沒地方放，必須到銀行租保管箱存放，還將錢都換成2千元現鈔，因為「可以放比較多錢」，檢方訊後將首腦麥盛創、賴聰明聲押獲准。
雄檢於年中接獲刑事局偵八隊、市刑大偵四隊及高雄市調處報告「真善美」集團有非法吸金情事，隨即指派檢察官劉穎芳指揮偵辦，發現該集團其實是3年前「得意智」集團違法吸金被抄後，成員另起爐灶創設，當時麥盛創（51歲）、賴聰明（59歲）還是小喀沒被抓，僅有行政副總葉鼎南被起訴，３人因此仍鋌而走險違法吸金。
檢調發現，三人從2、3年前共創「真善美」集團，麥盛創、賴聰明分別擔任集團所屬「彩虹家族」及「飛揚家族」的總會首，葉鼎南還是擔任行政副總，經常舉辦餐會、旅遊、利用宣傳文宣或透過會員介紹方式，對外宣稱「會息固定、不必競標、保證獲利」，起會第1個月，會員先交第1期會款7,500元及服務費5,000元，第2個月開始，便以抽籤方式決定得標者，一旦得標即獲利了結，最高每次投資可得年息368%，鼓吹民眾掏錢投資。
而且只要每介紹1位新會員入會可獲利1000元，會員隨招攬入會的會數增加，即可依序晉升主任、副理、經理、處長、總監、董事等職階。招攬2400會即晉升「總監」，集團並提供100萬元購車金，讓總監們可以買名車。
根據檢調清查，目前該集團共有9名總監，表示該互助會至少有2萬1600人次的會員，初步估計該集團非法吸金可能高達19億元。
檢調還查出，該集團另設3間人頭公司，以人頭公司名義購入不動產共98筆，最近買的18筆土地就高達1.6億元。由於會員都繳納現金，該集團還因錢多到不知該放在哪裡，只好租用銀行保管箱放現金，還特別跟行員說要換成2000元的紙鈔，「因為2000元面額較大，保管箱可以放比較多錢。」
檢警發動搜索時剛好是上周高雄氣爆停班日，隔天上班集團會計趕忙到銀行把錢取出，被辦案人員逮個正著，一次把該集團存放彰化銀行和華南銀行的3500萬元現鈔起出。檢方為保障潛在被害人權益，也發函凍結真善美集團使用的所有帳戶存款共3億388萬餘元，並查扣「總監」持9輛BMW等名車，市值高達1,119萬元。
另有一名大眾銀行明誠分行項姓經理，因其妻也招攬了至少240會而在該集團擔任處長，日前警方向大眾調閱該集團相關帳戶資料時，項男洩密告訴其妻：「你們可能已經被盯上。」被檢方另依洩密罪將交保1萬元，其妻則交保8萬元。
檢方訊後將麥盛創、賴聰明依違反《銀行法》第125條第1項後段之非銀行經營收受存款業務、《洗錢防制法》第11條第1項洗錢罪，且有勾串共犯及證人之虞聲押獲准，另葉鼎南等被告17人，分別諭令50萬元至1萬元不等交保。（郭芷余／高雄報導）
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