2014-09-14

〔編譯楊芙宜/綜合報導〕中國影子銀行再爆違約事件!山東省恆豐銀行違規替股東企業安排且擔保三筆貸款,但企業發生資金周轉不靈而倒債,該行八月底被迫代償本金和利息高達人民幣四十億元(約新台幣一九六億元),引發該行曝險過大疑慮。

恆豐銀行在去年八月替股東「成都門里公司」及其關係企業「北京中伍恆利公司」擔保,透過證券公司設立資產管理計畫,向天津銀行濟南分行、天津濱海農商行融資,分別取得一筆人民幣十億元的貸款,以及共人民幣二十七億元的兩筆貸款。

三筆貸款於今年八月到期,但因上述企業現金短缺、無力還債,恆豐銀行於八月二十九日被迫依照先前簽訂的「恆豐銀行與門里集團融資協議」代償規定,履約墊付本金人民幣三十七億元和利息人民幣三億元。

根據恆豐銀行年度報告,此次代償墊付金額占其去年度淨利的五十八%,成都門里對其持股約三.三%,新加坡大華銀行(United Overseas Bank)對其持股達十四%。

據中國人民日報報導,恆豐銀行為門里集團旗下企業辦理的三筆貸款為「違規操作」,未要求提供擔保或進行相關業務審核,也未收取手續費,山東省監管機構正展開調查。

恆豐銀表示,該行成立專案小組向門里集團要求抵押有效資產,並採取相關措施管控風險。

中國銀行業在資產負債表外的複雜交易結構,使投資人很難評估金融體系於「影子銀行」倒債的曝險程度。所謂「影子銀行」,意指不受或少受監督的信用仲介機構類銀行業務,在中國包括:網路和民間借貸、銀行帳外的放款、擔保和個人理財產品、信託投資商品等。

瑞銀證券經濟學家汪濤指出,中國影子銀行違約警報並未解除,隨著房市下滑及負面衝擊出現,明年地方政府財政恐進一步惡化,市場對影子銀行信貸違約的擔憂,可能捲土重來。

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