2015-06-30 07:42:01 經濟日報 記者張瀞文／台北報導
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施羅德投信與遠見雜誌的退休理財生活調查顯示，近六成民眾退休準備不及格，恐淪為「苦老族」。另外，25%為可過安適生活的「安老族」，近兩成為可充分享受退休的「享老族」。
這次調查時間是今年5月31日至6月3日，以電腦輔助電話訪問方式進行，共有805名年滿25歲者受訪，其中含582名工作者、223 名已退休者，估計最大抽樣誤差為±3.5%。
調查以七個問題測知工作者目前對退休準備的認知與行動情況，並換算為分數，滿分為10分，6分以下為「苦老族」，6分～7.9分為「安老族」，8分～10分則是「享老族」。
結果顯示，台灣工作者的退休準備整體分數為5.85 分，也就是平均來說不及格。
遠見雜誌表示，有近六成的苦老族不了解如何做退休理財規劃，同族群有高達八成六覺得自己的退休規劃不完善，還有九成認為，以現在的規劃來說，根本無法存到足夠的退休金。
調查發現，年齡愈輕、收入與社經程度愈低者，退休準備程度愈低。但教育程度、居住地則無顯著影響。
巫慧燕指出，目前全球退休政策都以晚退、晚領、強制員工提撥與逐年拉高提撥率為走向。
2015-07-07 07:15:02 經濟日報 記者王奐敏╱台北報導
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宏利資產管理最新研究報告指出，一般亞洲投資人理財時，常因成本上漲而事倍功半，雖然研究發現台灣投資人的情況相對較好，但理財的結果，財富常常沒有實質增長，也就是作了白工。
《事倍功半：亞洲人實現理財目標的挑戰》是宏利資產管理「熟齡亞洲」（Aging Asia）系列第六個報告。
宏利資產管理行政總裁暨財富及資產管理主管杜汶高（Michael Dommermuth）表示，台灣的重點在討論退休和置業兩個目標。雖然台灣相對富裕，且通膨溫和，但人口急速老化，儲蓄率也在下降，這使得退休儲備資金變得愈來愈困難。此外，住房是台灣投資人迫切關注的議題，在過去五年，房地產的成本每年上升5.9%。
杜汶高分析，整體來說，在過去五年，台灣的退休、教育、生活開支、醫療護理和住宅物業的成本平均每年增長3%，同期受訪者所報稱投資組合的每年報酬平均是2.7%。換句話說，平均投資報酬較消費者主要開支成本的每年漲幅略低0.3%。這個情況使台灣成為亞洲（日本除外）區內唯一投資報酬能大致追上理財目標成本漲幅的地區。
研究顯示，台灣人的投資報酬能追上理財目標成本漲幅主因是，資產市場的投資比例最高，達54.5%，泛亞洲平均只42.5%。杜汶高指出，然而過量現金部位仍削弱為儲蓄實現絕對增長的能力。台灣投資人持有資產，29.3%為當地貨幣，過去五年這些現金年報酬僅1.0%。
宏利投信投資長王彥傑表示，上述情況反映台灣投資人有相當優勢，他建議把握機會，將現金部位投資更具成效的資產，例如當地股票或固定收益，以提升報酬。
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