撰文/劉育菁/ Money錢雜誌
頂著美國MBA光環的艾德華從創投業,意外跨入房地產,利用創投優勢及賽馬眼光,在房市末升段一樣找到3年賺1倍的補漲黑馬。未來5年,他又看到什麼機會?

在創投工作就像賽馬,賭眼光、看運氣。」一身輕鬆休閒打扮的益立信集團總經理

艾德華說,只要押對寶,就能翻上好幾倍。而艾德華就是靠著賽馬眼光,在房地產找到補漲屋,達到財富自由境界。

1999年艾德華剛從美國研究所畢業,很快拿到中華開發錄取通知,在人才濟濟的高手圈,他棄電子產業改專研傳統汽車業,從最冷門的產業挖掘明日之星。而冷灶蹲久了,也會溫熱。

「在開發的1300個日子,是我練功最勤快的時候。」靠著研究的熱情,多次到中南部尋找被滄海埋沒的珍珠,最後他押中帝寶車燈(6605),幫公司賺進數億。這是艾德華第一次有「賽到好馬」的感覺。

用創投眼光

在房地產也賽到好馬

後來輾轉進入當時被列為「全額交割股」的華夏租賃(現改全銓租賃, 代號:8913)擔任業務主管,原以為要重操舊業從事創投,後來公司策略轉向,選擇可槓桿操作的商業不動產。

剛開始,艾德華買到台北火車站附近一層商辦出租,當現金流慢慢轉正後,他利用財務槓桿特性,搭著台灣房地產多頭,參與店面、整棟辦公室的投標、租賃與買賣,短短前後2年,華夏淨值從每股6元增加1倍,重回資本市場正常交易。

這段期間,艾德華為加強不動產的專業知識,下班後積極「自我投資」,並取得美國商業不動產分析師資格(CCIM)等專業執照,更透過現場探勘數百間案件的實戰經驗,奠定他用「賽馬眼光」投資不動產基礎。過去10年他在不動產的成果功業彪炳,3000萬元資產滾出逼近億元身價。

跟艾德華認識多年的戴德梁行代理部協理黃守謙,用「膽大心細」、「逆勢思考」來形容他。因為艾德華在2011年不顧親友與合作貸款銀行的反對,把台北內湖自宅脫手,再加上多年存款,硬是湊足3000萬元揮軍台中五期重劃區,陸續掃進12間房產。如今,證明艾德華的眼光獨到且精準。

這批房產總投資金額5500萬元,自備款1836萬元,持有2年後陸續處分11間,總獲利約2300萬元,投資報酬率42%,若以自有資金報酬率來看則為125%,「最後一間留來收租,其餘現金就做為日後投資海外房產之用。」艾德華拿起計算機邊敲邊說明。

挖掘市場不對稱 出手挑黑馬

在房市進入末升段,艾德華還能找到3年賺1倍標的,在於他歸納出一套「市場不對稱」理論,因此成功抓住台中五期重劃區的補漲行情。拿著一疊五期與七期的「不

對稱」比較表,包括房價、租金、屋齡、未來展望等。他仔細解釋,當時台中市住家租金年報酬率平均約5%,最夯的七期重劃區房價每坪30∼50萬元,一街之隔的五期卻在11∼12萬元徘徊;再者七期多為預售與新成屋、五期則以18∼20年的中古屋為主,少數屋齡5∼7年,新建案幾乎寥寥可數。

「重點是未來!」他強調說,未來五期與七期擁有相同的利多,包括台中第一條正興建的捷運,七期與五期重劃區剛好座落在捷運的兩側,他更花了三天的時間做商圈考察,發現數十家仲介店面、知名餐廳大多開在五期文心路右側或公益路上。

因此他研判,五期將有一波補漲行情。「五期中古屋房價不到附近新成屋的三分之一,加上新屋供給小,房價易漲難跌;而七期超級豪宅區的日常生活必須仰賴五期,也將帶動五期租金上漲等。」艾德華解釋他投資五期的信心。

複製台中五期經驗

投資日本房產已賺20%

為了替資金找出路,2012年艾德華前往東京考察當地不動產市場,他發現台北與東京也存在「不對稱」,從人口數量、所得結構、房屋自有率、租金投報率等數據,都顯示出日本平均所得高,人口多、租金報酬率佳,但日本房屋自有率卻低的嚇人。

於是艾德華準備複製五期的經驗,他在東京港區如麻布十番、新橋、芝公園、千代田區的御茶水與新宿區的神樂共投資5個物件,若依目前行情,大約平均上漲20%,此外他也替日幣做了避險,避免賺了房價卻賠了匯差。去年由於日圓貶值,他因做好日幣避險,因此認列的收益有191萬元台幣。

展望未來,台灣房地產要休養生息,東南亞有匯損及不易處分等風險,成熟國家如澳洲、日本、美國等較穩健,當中,艾德華最看好美國,是強勢美元再起,勢必吸引全世界資金回流,而美國不少城市房價如底特律,仍存在「不對稱」,這些區域是未來最具潛力的補漲黑馬。

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