華南銀行2012年至2014年間連續遭詐欺集團以遊民當人頭詐騙數十件房貸,引發金融界震撼,士林地檢署查出以許祈文為首的詐欺集團共向10家銀行騙得5億多元,但多數竟由華南銀同一名行員單獨承辦,而同樣受害的華泰銀行士林分行經理羅文鈞接獲檢方調卷公文,竟將機密文件交給嫌犯,檢方去年先依洩密、詐欺等罪起訴羅文鈞、許祈文等32人,另分案徹查華南銀有無內鬼從中牟利。

 

起訴書指出,詐騙集團首腦許祈文與同夥蕭憲鐘等人虛設的百琍國際、金百達等公司,再以提供金錢、吃住為餌,找來26名遊民充當人頭擔任負責人、經理或員工,並偽造遊民的薪資紀錄、存摺、所得稅清單等文件,向華南、華泰等10家銀行申辦買賣不動產、車輛貸款並申辦信用卡,共詐得逾5億元。

 

檢方查出,該集團自2012年起陸續詐騙得逞的多數假房貸案,竟然都由華南銀同一名行員單獨承辦,且詐騙集團犯案2年期間,華南銀內部完全沒有人察覺異常,直到檢調上門,銀行高層才驚覺受騙,檢調懷疑華南銀有內部人和詐騙集團掛勾,去年先依詐欺罪起訴31名詐騙集團成員,另分案擴大追查華南銀有無內神通外鬼弊端。

 

此外,檢調偵辦這起大規模詐貸案期間,曾向華泰商業銀行士林分行調閱多分貸款資料,分行經理羅文鈞竟將士林地檢署調閱資料的公文及文件內容,影印交給詐騙集團成員邱仲銨閱覽,去年已洩密罪將羅男起訴。(顏凡裴/台北報導)

 

2016-03-08  19:31

〔記者王孟倫/台北報導〕華南銀行房貸業務,爆發嚴重內稽內控疏失!檢調偵辦有不法集團,以偽造資料向華南銀行超貸,件數高達三十四件、金額有五.二億元;金管會今天表示,由於華南內稽內控明顯有嚴重疏失,除重罰三百萬元外,並命令解除經手行員職務。

  • 華南銀遭不法集團超貸,金管會以未落實內稽內控,開罰3百萬元。(記者王孟倫攝)

    華南銀遭不法集團超貸,金管會以未落實內稽內控,開罰3百萬元。(記者王孟倫攝)

以偽造資料超貸高達34件、5.2億元

金管會銀行局副局長呂蕙容表示,本案為檢調偵辦不法集團利用人頭及偽造薪資等相關資料,向華南銀超貸。

呂蕙容指出,該不法集團利用偽造文件取得貸款,華南銀卻未能查出任何異狀,顯示其借戶申辦文件未確實,也未辦理好不動產之鑑價;總行徵授信審查內部作業程序未能落實發揮;另有貸後管理機制未臻健全等,上述缺失事項已違反銀行法規定,決定開罰三百萬元。

銀行局官員說,這個案子幾乎甚麼都是假的,包括各種文件或契約等,只有房子是真的,用偽造資料來大幅提高貸款金額;過去也有過不法集團辦假房貸,但沒有像這次,案件集中在單一銀行。

情節太嚴重 提高罰鍰金額 令解除經手行員職務

根據檢調偵辦,這次不法集團用相同手法合計有四十餘件,但華南銀一家就佔了三十四件;銀行局官員說,一般來說,內稽內控之缺失是開罰兩百萬元,但這個案子太嚴重,罰鍰金額增加到三百萬元!

至於該行員角色為何?呂蕙容表示,檢方目前沒有查出該員與不法集團有資金往來記錄,但檢調單位還會持續追查。由於經查,該行行員掩蓋其疏失,私自塗改客戶資料以,此行為有礙銀行健全經營,命令該行解除違規行員之職務。

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本案是發生在102年11月28日到104年2月3日之間,犯罪集團以人頭搭配偽造文件來辦理假房貸,華南銀行直到103年檢調調卷時,才查覺有異,且該行共發生34件假房貸案,有一名行員就經手25件

 

 

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