2016-12-02

〔記者王孟倫/台北報導〕針對銀行不當銷售TRF(目標可贖回遠期契約),金管會昨再開罰兩家銀行,包括星展銀行一千萬元及台新銀行八百萬元;這是金管會第四次對TRF開罰,總計有十六家銀行吃下罰單,罰鍰金額合計達七二○○萬元。

TRF為一種外匯選擇權的衍生性金融商品,有嚴格的銷售條件限制,因投資人向銀行購買的人民幣TRF慘賠,引發交易銷售糾紛。業者透露,人民幣TRF銷售太容易有爭議,銀行還要承擔行員不當銷售而遭裁罰,風險實在太大,這項商品雖未被禁止銷售,但大家都不太敢再賣。

金管會銀行局副局長呂蕙容表示,星展銀行有協助客戶編製財報、行員與客戶有資金往來、提供虛假文件給銀行審查客戶額度、為銷售TRF例外調高客戶交易額度等情事;由於星展銀未在前三波開罰名單,這次才完成金檢報告,因此罰鍰一千萬元較重,且被限制承作「外匯選擇權衍生性金融商品」業務。

至於台新銀,呂蕙容指出,有不具資格人員銷售TRF、利用系統控管弱點引導客戶賣出鉅額名目本金外匯選擇權、銀行人員違反規定用手機與客戶談話以規避錄音、以不當話術推銷產品等情況。由於台新銀在第一波懲處曾被開罰四百萬元,加計此次被罰八百萬元,合計已被罰了一二○○萬元。

2016-10-28

〔記者鄭琪芳/台北報導〕銀行為賣TRF(目標可贖回遠期契約)提供「一條龍」服務,包括代客戶編製財報、偽造董事會紀錄等,以符合專業投資人門檻。金管會檢查局長吳桂茂昨透露,確實查出四家銀行代編財報,已在今年五月移送檢調偵辦。

  • 金管會檢查局長吳桂茂透露,確實查出四家銀行代編財報,已在今年五月移送檢調偵辦。(資料照/記者王孟倫攝)

    金管會檢查局長吳桂茂透露,確實查出四家銀行代編財報,已在今年五月移送檢調偵辦。(資料照/記者王孟倫攝)

立法院財政委員會昨邀請金管會進行業務報告,TRF爭議成為立委質詢焦點。吳桂茂答詢表示,專案檢查後,查出四家銀行代客戶編財報。時代力量立委黃國昌則說:「還有銀行偽造董事會紀錄,就是安泰銀行,去查!」

事實上,金管會九月對七家銀行開罰及糾正,包括中信銀、北富銀、日盛銀及永豐銀,都有協助客戶編製財報的情況。至於被移送銀行是否就是上述四家銀行?金管會主委李瑞倉表示,目前檢調正在調查,不方便揭露銀行名稱。

黃國昌並質疑,銀行為了賣TRF,這麼多財報、董事會紀錄都是假的,金管會最多只罰六○○萬元了事,TRF這種暴利,銀行會在意罰幾百萬嗎?這種搔癢式的統包式輕罰,是在縱容銀行。對此,金管會銀行局長王儷娟回應:「現行法規沒有說一案一罰。」

國民黨立委盧秀燕則強調,TRF銷售爭議,銀行不能以抽銀根方式強迫投資人和解或叫人家認賠了事,這樣會導致中小企業倒閉、勞工失業;她爆料:「永豐銀行就在抽銀根。」

李瑞倉表示,我們的共識就是不能抽銀根,要求業者切割處理,TRF的帳不能跟貸款連結在一起。王儷娟也說,已發函提醒銀行,在解決TRF爭議過程中,儘量不要影響客戶營運,不要抽銀根,「如果抽銀根抽到客戶無法營運,也會影響債權回收。」

 

2016-10-27 16:47經濟日報 記者夏淑賢╱即時報導

安泰銀行(2849)發布聲明表示,今天立委黃國昌指安泰銀行偽造客戶董事會議紀錄一事,安泰銀行嚴正澄清絕無此事。

安泰銀表示,黃國昌指陳內容,是對該行作業模式有所誤解,指控並非事實。

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