《金融股》定期定額買股,元富證小資零股理財平台添翼

為提升台股量能、創造券商新商機,證交所下周一(16日)起開放券商可受託辦理定期定額買股。元富證(2856)表示,公司早在2014年便領先推出具相同概念的「小資零股理財平台」,且具備4項優勢,目前累積申請定期定額數已突破4萬件。

 

元富證通路本部主管張清發表示,「小資零股理財平台」為第一個以台股定時定額為概念設計的產品,設計理念便是有感台股近年年輕族群開戶數下滑、年輕人理財不易,盼藉由定期定額存零股的方式降低投資門檻,協助小資族群聚沙成塔,存出人生第一桶金。

 

張清發指出,「小資零股理財平台」推出至今,累積申請定期定額數已突破4萬件,平台設計更獲得客戶滿意,榮獲中華民國傑出企業管理人協會第17屆金峰獎「年度十大傑出商品」,顯現出投資人對定期定額投資方式的需求,以及對「小資零股理財平台」的肯定。

 

元富證表示,「小資零股理財平台」雖然理念與定時定額買台股相同,但仍具備投資標的、委託價格、委託方式、交割款項等4項優勢。在投資標的部分,除了權證、興櫃外均可接受專案申請,委託價格亦由客戶自行設定,共有7種價格供客戶選擇。

 

委託方式方面,元富證獨創T+4日連續下單機制,以提高零股成交率,交割款項只要在成交後T+2日內,將成交金額存入交割銀行帳號即可。元富證指出,這4項優勢讓投資者在執行定期定額計畫時更有彈性,公司也加碼給予超值手續費優惠。

 

元富證表示,「小資零股理財平台」同步提供行動APP和電腦網頁雙平台,未來仍將致力於金融服務創新,以滿足更多客戶需求。

(時報資訊)

 

定期定額買股 3,000元即可進場

 

 
定期定額買股 3,000元即可進場
近期開辦定期定額買股的券商

定期定額投資個股與ETF明(16)日正式上路,為上班族、小資族開啟新的投資理財管道。未來將由券商自行挑選個股或ETF標的,並規劃投資金額,可承作範圍廣泛。據了解,凱基證、富邦證將領先起跑,周一即可申辦定期定額買股,而其他券商也將於農曆年前後推出方案,陸續加入戰局。

證交所交易部表示,開放定期定額買股,對資本市場發展來說,是培養新一代股市生力軍,趁早為「股市人口老化」做準備。證券商只須報備即可開辦,並不受推介辦法限制,證券商可盡力提供「能長抱的優質好股」,希望讓小資族養成強迫投資、儲蓄習慣,日積月累後,很有機會帶來可觀報酬。

 
 

證交所並在今(15)日為券商電腦系統進行全市場會測,因應投資人下單需求。定期定額是由證券商買入「張」再分配「股」至投資人帳戶,標的由雙方協商決定,一旦達到投資人滿意報酬,投資人便可直接自行從帳戶中賣出。為此,各家證券商更祭出不同創意方案,期能掌握新生代的投資需求商機。

除凱基、富邦兩家券商將搶頭香,另有意願參與的包括元大證、群益金鼎證、元富證、國泰證等,皆可望在系統建置完成後,於農曆春節前後陸續開辦,擴大定期定額市場。據了解,券商選定投資標的以ETF與台灣50成分股居多,避免承擔過高風險。

凱基證券初期將以購買定期定額基金的概念,以人工填單方式申辦,開放31檔股票型ETF,個股方面則納入台灣50及中型100之成分股,總投資標的逾180檔。

富邦證表示,透過交易系統平台簽署契約書,即可行動下單,首波將以富邦10檔ETF為主軸,單次扣款最小金額3,000元,一個月可扣款3次,分別為6日、16日及26日,投資人可自行選擇扣款日期及次數,此外,也推出「五富臨門ETF投資組合計畫」,以組合包方式,用同樣金額達到多重標的效果。

國泰證券資深副總陳俊昇指出,因配合系統建置與目前台股市況,初期較傾向開放ETF,另挑選10檔左右的台灣50成分股,並結合選股APP,提供定期定額投資人資訊參考,相關業務可望於春節後開辦。元富證擬先開放台灣50ETF,並力推同樣具有定期定額概念的小資零股理財平台,搶攻年輕族群市場。

(工商時報)

 

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