金管會表示，合庫證前董事長謝昌俤違規使用兒子帳戶買賣股票，遭人檢舉後經查屬實，命令合庫證暫停謝昌俤執行業務5個月。雖然謝昌俤已在2月退休，但金管會表示遭罰記錄仍會註記，未來謝昌俤若重回金融圈仍會受到影響。

證期局指出，證券從業人員若進行股票交易設有專戶控管規定，謝昌俤只能在合庫證開立個人帳戶下單交易。但謝昌俤可能不想讓公司掌控交易狀況，違規使用兒子帳戶買賣股票，時間長達1年3個月，交易總金額達4700萬元。

此外，證期局也發現，合庫金楊姓前內稽主管因交易涉及歸入權，為規避規定而選擇將股票部分移轉給第三人，與潘姓前業務員配合以不實理由向證交所申請更正帳號，違反內控相關規定。

金管會表示，由於上述違規屬實，依證交法規定對合庫證予以警告處分，並命令合庫證暫停謝昌俤、楊姓主管及潘姓業務員執行業務5個月、4個月及2個月。官員表示，3人遭罰紀錄會一直留存，即使謝昌俤已退休，未來若重回金融圈仍會受到影響。

(時報資訊)

【合庫證換董座】太扯！用兒子戶頭買股遭調查　合庫證前董座閃退

大年初六（2月2日），各行業開工上班日，合庫證券董事長謝昌俤慶生，場面溫馨感人，他感性發表自己在合庫的成績，因為這場慶生會也是他的歡送會，在農曆年前，謝昌俤閃電提出申請在2月6日退休，比原訂3月1日提早近一個月，財政部已改派聯合徵信中心董事長胡富雄接任職缺。

但外界不知的是，謝昌俤閃退是因為他利用兒子戶頭進出股票，遭金管會調查，疑涉背信、內線交易，在靜候調查懲處結果之際，竟又想安排女兒謝靜怡進入合庫證券，引起員工眾怒爆料，謝昌俤怕事態擴大，只好緊急辦理退休。

本刊調查發現，謝昌俤是在2013年開始擔任合庫證券董事長，不過，在擔任合庫證董事長之前，謝已經是合作金庫最資深的副總經理，從2010年擔任合庫銀行資深副總經理開始，就在辦公室內藉由兒子當人頭戶，透過網路下單買賣股票，由於合庫本身就有自營部操作股票，謝昌俤身為合庫證董事長竟然還在辦公室下自己的單，「這樣真的很不好！」一名金控公司負責人說。

果然，謝昌俤此舉就遭到員工檢舉，金管會要求合庫調查後發現，謝昌俤進出股票的網路位址，就在合庫證的董事長辦公室內，而且，謝昌俤買賣的股票竟有部分與合庫自營部的持股相同，在調查報告中，謝也承認戶頭內部分資金的確是自己所有。

由於《證券商負責人與從業人員管理規則》第18條明文規定，「證券商負責人及業務人員，應本誠實及信用原則，不得為獲取投機利益之目的，以職務上所知悉之消息，從事上市或上櫃有價證券買賣活動」，謝昌俤借用人頭操作股票不但違反誠信原則，自營部的操作以及研究部的報告他也都早就知情，結果卻還是被查到透過兒子戶頭操作股票的事證，令人非常訝異。

謝昌俤表示，用兒子戶頭帳戶買賣股票是因為對法規不熟悉，自己只是依照兒子指定的去操作，如果知道違法就不會這樣做，到其他地方下單就好了，買賣股票與自營部重複的部分也只有中壽和富邦2、3張，而且主管機關查出來以後，也沒有做什麼懲處，至於女兒原本在合庫保經上班，謝昌俤則表示，「她來合庫證應徵是自己投的履歷，跟我沒有關係。」