入主捅出大簍子!7年級餐飲小開變券商董座 德信證:林冠百規避5000萬投資上限

 

2019-07-21 2019-07-19 08:50

涉及獨身貴族掏空案,前德信證券董事長林冠百於今年2月遭解除法人代表資格,目前遭北檢以《證券交易法》及《洗錢防治法》方向偵辦。(取自林冠百臉書)

涉及獨身貴族掏空案,前德信證券董事長林冠百於今年2月遭解除法人代表資格,目前遭北檢以《證券交易法》及《洗錢防治法》方向偵辦。(取自林冠百臉書)

德信證券前董事長林冠百,對多數財經界人士來說,是一個陌生的名字,不過,林冠百2017年在擔任德信證券董事長以前,卻是媒體「影劇版」常客。這位7年級生、靠著在股市賺到人生第一桶金,在台北開燒烤店的小開,先前跟袁艾菲等藝人曾傳出緋聞,即便在捲入流行服飾「獨身貴族」重大虧空事件後,對於林冠百個人背景,以及當初入主德信證券,背後的來龍去脈,德信證員工甚至都還搞不大清楚。

 

 
林冠百在未經德信證券董事會同意下,將創投子公司1億1500萬元資金,投資於流行女裝服飾「獨身貴族」,這項投資案在今年2月下旬爆出財務弊端,德信證券急急忙忙地,在2月底撤換林冠百的法人代表資格,改由德信證券大股東中纖集團第二代王貴增接任。

 

20190720-德信證券董事王貴增。(取自扶輪社網站)
前德信證券董事長林冠百在今年2月遭德信證券解除法人代表資格,董事長一職由中纖集團第二代王貴增(見圖)接任。(取自扶輪社網站)

根據媒體報導,林冠百是澄海企業負責人,先前靠著股市投資滾出人生第一桶金,在台北開了燒烤店,先前並且曾經與不少女藝人傳輸緋聞,包括袁艾菲、王心凌等人,林冠百同時經營經紀公司,簽下張景嵐等藝人。林冠百的相關報導,多出現在影劇版,一直到2017年9月,才以盛元澤投資的法人代表身份,擔任德信證券董事長,直到今年2月遭到德信證券解任,林冠百證券業負責人的身份,僅短短地維持了1年5個月。

 

 

沒想到,在這短短的1年多時間,林冠百居然為德信證券捅出了大簍子。

20190720-藝人袁艾菲(左)與老公老魚(右)。(取自袁艾菲臉書)
女星袁艾菲(左)曾和前德信證券董事長林冠百傳出緋聞。圖為袁艾菲與老公(右)出遊合影。(取自袁艾菲臉書)

 

 
德信證券發言人莊國華表示,德信冠群創投在去年9月,投資獨身貴族,在程序上有明顯瑕疵。首先,這項投資案,包括去年7月,林冠百對馮冠皓借款2000萬元,事先並沒有經過董事會同意,林冠百代表德信冠群創投,所簽訂獨身貴族等3家公司之股權投資契約,在簽約以前,也沒有完整的財務評估報告以及實地查核程序。據了解,當時由於德信冠群創投還在草創階段,投資人員尚未補齊,因此,連最基本的財務評估報告都省略了。

 

另外,根據德信冠群創投所訂定的內部控制制度,該創投基金投資單一公司之上限,為創投基金的25%,也就是5000萬元,但林冠百疑似為了規避投資上限規定,1億1500萬元資金,分別投資於獨身貴族與旗下的伸地公司與坤冠公司。

獨身貴族喊冤,協商後仍跳票 與林冠百同遭北檢偵辦

據了解,德信證券今年2月底發現獨身貴族提供的支票跳票後,當時立即解除林冠百的法人代表職務,由於獨身貴族的少東馮冠皓,一直向德信證券強調,當初是被林冠百給騙了,因此,德信證券後來在3月底,與獨身貴族合意解除股權買賣契約,德信並且要求獨身貴族,返還1億1500萬元股款。

德信證券經過債權協商,雖然從獨身貴族收回5050萬元款項,但後來獨身貴族提供的支票再度跳票,德信董事會在4月決議,向獨身貴族以及林冠百提起訴訟,台北地檢署目前正在就林冠百等人,是否違反《證券交易法》及《洗錢防治法》進行偵辦。

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了鼓勵金融機構投入前瞻基礎建設,金管會主委顧立雄2017年上任後,將創投基金納入「金融相關事業」,並且在去年6月鬆綁證券業投資創投基金,這項被媒體形容為「前瞻種子基金」的政策,本來希望創造千億元投資活水,沒想到,實施不到1年竟然出大包,資本額13.9億元的德信證券,去年下半年成立的德信冠群基金,在德信證前董事長林冠百主導下,竟然未經創投董事會決議,私自投資本土流行服飾業者獨身貴族1億1525萬元,規模僅2億元的德信冠群創投基金,竟然將半數資金投資於一家業績持續衰退的公司,金管會監理過程居然渾然不知。

 

 

「前瞻種子基金」政策,是顧立雄上任金管會主委後,第一個重要政策,當時,金管會先從銀行端先解禁,將創投基金與私募基金納入「金融相關事業」範疇後,將銀行投資創投基金的上限,從原本的5%,大幅提高到100%,當時金管會對外宣稱,可以創造投資活水1000億元。

接著,金管會在去年5月底,又對證券商投資創投與私募基金進行鬆綁,宣布了證券商投資「前瞻種子基金」的5大利多,包括投資上限由原本券商淨值的20%,放寬為專案申請提高,創投投資單一公司的投資上限,從「券商淨值的5%」,大幅提高至無上限。券商子公司投資單一創投基金,未超過「該基金總資產20%」或新台幣3億元者,毋須事前向金管會申請核可。

 

 

沒想到,這項政策鬆綁才上路1年,竟然就出了大紕漏。

監理創投採「總額控管」 設利益迴避條款築防火牆

 

 
金管會官員表示,金管會對於證券商轉投資之監理,係採取「總額控管」模式,如果以德信證券淨值約13億元計算,德信證券轉投資成立創投基金的規模上限是2.6億元,德信冠群創投資本額為2億元,符合相關規範,因此,金管會也在去年下半年核准其設立。

 

據了解,金管會為了讓證券商母公司,與創投子公司之間,築起一道投資防火牆,特別訂定了「證券商之負責人或受僱人,不得擔任創投之經理人」的利益迴避條款。為了強化創投的內控內稽,金管會同時要求,證券商在成立創投基金後,必須按照證券商對子公司之監理之「內部控制制度專章」,自行訂定相關規範,

不過,這二項規定,竟然遭到德信證券前董事長林冠百破解。

20190720-前德信證券董事林冠百。(取自林冠百臉書)
前德信證券董事林冠百。(取自林冠百臉書)

特助任創投董事長 林冠百閃過利益迴避條款

 

 
據了解,德信冠群創投基金成立後,林冠百疑似為了規避券商與創投子公司利益迴避規定,竟然安排個人的特別助理,擔任德信冠群創投的董事長,金管會官員表示,由於《證券商負責人與業務人員管理規則》,董事長特別助理因為不屬於券商負責人或業務人員,在順利安插特助擔任創投董事長後,林冠百因此有上下其手的空間。

 

更誇張的是,基金規模僅2億元的德信冠群創投基金,竟然在林冠群個人主導下,把一半的資金,投資在業績持續衰退的流行服飾業者「獨身貴族」,完全違反了創投基金應該做到投資風險分散的基本原則。

林冠百「再轉投資」靜悄悄 支票跳票才曝光

 

 
根據獨身貴族總經理馮冠皓接受《商業週刊》之專訪內容,獨身貴族在去年7月,出現2000萬元的財務缺口,當時馮冠皓向林冠百週轉,根據馮冠皓說法,林當時二話不說,匯了2000萬元資金,而且沒有要求本票、借據與利息,此舉已經違反證券商創投基金,不得對他人資金貸與或背書保證之規定。

 

不僅如此,林冠百去年9月,又在未經德信冠群董事會同意下,分別對獨身貴族以及旗下的伸地公司與坤冠公司投資1億1500萬元,根據金管會去年6月1日所發布「修正證券商轉投資國內事業相關規範」函令,證券商之創投子公司,必須在會計年度結束後,在會計報表中揭露「再轉投資事業」之名稱及持股情形,呈報金管會備查,德信證券居然等到今年2月底,創投子公司持有獨身貴族支票跳票,才赫然發現林冠百私自將創投資金,投資於獨身貴族。

201090720-獨身貴族門市。(取自獨身貴族網站)
前德信證券董事長林冠百,涉私自將創投資金投資於本土流行服飾業者「獨身貴族」。圖為獨身貴族門市。(取自獨身貴族網站)

金管會:德信證內控涉明顯違失

金管會官員表示,德信證券旗下創投子公司,投資獨身貴族,發生重大掏空疑雲,金管會初步研判,德信冠群創投竟然未經董事會討論,就逕行投資獨身貴族,德信證券有明顯內控違失。

 

 
官員表示,德信證券對於創投子公司,必須負起內控督導之責,去年6月金管會發布函令,已明確要求證券商轉投資創投基金,必須就創投基金之「投資限額」及「持股比率」,訂定內部控管機制,並在申報月計表時,揭露創投子公司之財務業務資訊。

 

 

官員表示,證券商對子公司之監理之「內部控制制度專章」,明確要求創投子公司董事會,必須制定組織規程或管理章則,建立明確之授權及分層負責辦法,多少金額以上必須呈報董事會討論,多少金額以上必須送母公司董事會核准,「林冠百居然可以未經董事會同意情況下,動撥1億1500萬元資金,顯示該公司內控制度有很大問題。」

 

 

 

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