烏龍錯帳 台股也是一籮筐…

 

【聯合晚報╱記者葉憶如/台北報導】

2010.05.07 02:54 pm

 

錯帳天天上演…

幸好多以漲停為主

 

美股昨晚驚傳因電子交易出錯,造成道瓊指數下跌近千點及9%跌幅的股災意外,距離千里之外的台股今早開盤亦受牽連再跌百點。其實台灣股市也曾發生過富邦證營業員下錯單把8千萬輸成80億元的史上最大烏龍錯帳事件,當時造成加權指數盤中一度逾200檔個股漲停,指數急拉50點,值得慶幸的是當時台股投資人是大撈一筆,國稅局進帳2400餘萬元巨額證交稅,富邦證則靠當天融通高達90億元現金才解決事端,台灣證券史上錯帳事件可說是層出不窮,也曾有業內人士指出,台股烏龍錯帳幾乎天天上演,只是金額大小而已。

 

隨著網路下單、程式交易的風行,全球股市幾乎天天上演下錯單戲碼,倫敦、華爾街股市也偶聞發生重大錯帳事件,相關券商與投資人損失難以估計。2002年9月英國股市莫名其妙狂飆20分鐘,100種績優股票大漲,後來證實是交易員下錯單,同一筆委託買單重覆輸入二、三次,市值狂增2.7兆元,瑞士信貸銀行因此賠了54億元。

 

華爾街股市除了昨晚傳聞營業員出售寶僑時把百萬美元誤輸為10餘億美元,造成寶僑重跌20%、道瓊重挫的9%外,也曾大擺烏龍,某券商營業員把400萬美元賣單輸入成40億美元,原本跌跌不休的美股因此一洩千里,S&P 500指數暴跌20 點,幾乎引發股災。

 

金手指事件後

隔年又發生兩起錯帳

 

台股方面,雖然烏龍不斷,但所幸都以漲停為主,沒有造成大型股災,最有名的烏龍錯帳是富邦證的「金手指事件」,2005年6月27日,台股盤中一度超過200檔個股急拉漲停,加權指數急漲50餘點,富邦證隨即在盤後承認疏失,許姓營業員將客戶美林國際下單的8000萬元誤輸入成80億元,創下台股史上錯帳金額最高的紀錄,事發後10分鐘富邦證所有主管迅速衝入交易室沖銷挽回10億元金額,至傳聞事後損失還是超過數億元。雖然有此重大教訓,但隔年2006年台股還是連續爆發富邦證京城銀、日盛證券華南金8745張「鍵盤按鍵故障」及北城證「輸錯」事件等券商錯帳內控缺失。

 

富邦金併北銀

股票竟被錯賣4800張

 

事實上更早以前2002年9月初富邦金與台北銀宣布合併的大喜之日,所羅門美邦證券錯賣4800多張富邦金股票,造成富邦金跌停鎖死,大潑富邦集團一大盆冷水,市場謠傳是看壞雙方締姻,慘遭「修理」最具戲劇性。

 

同一年10月華邦電也驚爆一萬二千多張「錯帳」烏龍,同樣轟動市場,下單券商英商安銀證券因此損失一千多萬元。而有市場人士指出,檯面下被隱匿的錯帳事件更多,不少券商錯帳後自行沖銷認損不申報以保住面子,部分外資券商也會以「更改帳號」的方式轉換帳戶,藉以規避錯帳的方式免於被記點處罰的責任,事實上富邦證80億錯帳事後也僅被處以30萬元罰金而已。

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冷眼集/美股烏龍錯帳事件的警訊

 

【聯合晚報╱記者葉憶如/特稿】

2010.05.07 03:03 pm

 

美股暴跌千點史上最慘一天,跌幅9%驚傳又是營業員人為程式交易疏失的烏龍股災,對於有意在今年實施開放當日漲跌幅限制至10%以上的台灣集中市場,無異是一大警訊。未來盤中暫停機制的配套,是否要研擬盤中錯帳股災的防範機制,亦成為未來主管機關證交所的一大課題。

 

全球股市史上烏龍錯帳層出不窮,2002年9月英國股市狂飆20分鐘,瑞士信貸銀行賠54億元,華爾街昨晚因花旗銀行營業員出售寶鹼輸錯,雖然金額不如過去曾發生的40億元之多,這次僅輸錯10億元,但寶鹼本身重跌20%外,美股竟創史上最大跌點,已遭歐債問題纏身的道瓊指數更一洩千點。

 

發生在台灣鄰近的日本股市也曾陸續發生重大錯單事件,如2005年12月8日的瑞穗證券損失高達2.5億美元、2006年1 月4日的日興花旗銀行,及2006年1月13日的大和證券等公司,損失不貲。且經日本金融廳曾統計,僅2005年一年間222 家證券商,發生的錯帳事件竟高達1萬4318件。

 

台灣本身自2002年開始烏龍錯單事件也是頻傳,但未來一旦在空頭市場,或者錯帳是發生在如台積電、中華電這類佔台股權重極高的龍頭股身上,難保美股寶鹼的股災意外不會在台股重演,未來若在沒有漲跌幅限制下,因券商錯帳損失的風險不低,投資人能否承受得起無端暴跌10%的壓力,美股昨晚的經驗對台股投資來說是一大警訊。

 

證交所董事長薛琦日前表示放寬漲幅跌已擬妥三大配套,第一是「盤中暫停機制」,如有突發事件造成市場異常,可以有冷卻措施。二是「個股暫停機制」。如因火災、財務問題,或在海外發訊息但沒講清楚,就可能被暫停一個小時或一天不得交易,第三是開放當沖讓投資人有避險管道。但錯帳一般是發生後券商自行沖銷,隔天才向證交所申報,並不適用在當天盤中暫停交易機制中,未來如何研擬納入配套,以及券商本身體質與內控的品質,能否因應漲跌幅放寬,亦是主管機關及投資人未來要留意的一大重點。

 

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