保全員變「老董」 300萬凶宅詐貸千萬

  • 2012-06-14 00:43
  •  
  • 中國時報
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  • 【蕭承訓/台北報導】
  詐騙首腦
 ▲刑事局13日破獲偽造個資詐騙銀行超貸案,逮捕馬姓女主嫌(左)等14名嫌犯。(方濬哲攝)

  詐騙首腦  ▲刑事局13日破獲偽造個資詐騙銀行超貸案,逮捕馬姓女主嫌(左)等14名嫌犯。(方濬哲攝)

     凶宅竟然成為生財工具。刑事局偵四隊昨天破獲一個詐騙銀行超貸集團,該集團低價購買凶宅,再以不實資料,讓窮光蛋變成「大老闆」,向銀行冒貸牟利;其中北投一處凶宅,嫌犯花三百萬元購入後貸得上千萬元,最後人頭揹債,自己拿錢消遙。

     警方查出,該集團除詐騙房貸、還以不實資料用人頭申辦信用貸款、公司貸款等,至少坑台銀、彰銀、土銀等五家銀行逾億元。台北地檢署檢察官賴秋萍去年底接獲銀行報案,指李姓男子以綜合所得稅各類所得清單向該銀行申辦貸款,清單紙張經鑑定為偽造;國稅局也查出,該男子整年無所得,清單卻記載收入九十八萬元,遂指揮警方偵辦。

     警方發現,該集團為躲避查緝,成員彼此均以會計、代書等頭銜相稱,還以社群網路教授手法,其中女主嫌馬名畇沒有代書資格,卻成立代書事務所,提供管道協助債信不良公司或個人,順利通過銀行估價、照會,進行詐貸、超貸。

     該集團還結合具有房仲背景成員,找尋一般人不願意買的凶宅,以低於市場價格購入後,再找急需用錢的民眾充當人頭,以每筆數十萬元不等代價,教導人頭只要付清前六期貸款利息,銀行就無法控告詐欺,僅能算是一般民事糾紛來卸責。

     此外,該集團由「張會計」張蘊贊等人在台北市以人頭掛名成立奇巧、羽晶、銀晶、大西洋等六家公司,找來人頭擔任員工或股東,偽造不實薪資所得及財稅報表,擴充信用,再向銀行超貸牟利,有保全員貪圖眼前小利,一夜之間成為董事長,卻遭銀行追債。

     還有人頭遭銀行追債後,才知道被該集團辦理信貸、房貸等,於是向家人控訴,沒想到,家人竟找來黑道向銀行恐嚇,更要脅銀行吞下這些呆帳。

     檢警昨天兵分多路逮捕主嫌馬名畇、呂孟洋及人頭等十四人,起出大批建物所有權狀、人頭所得扣繳憑單、人頭帳戶存摺等。馬女到案推稱自己僅是幫人仲介向銀行貸款,否認偽造不實資料超貸。

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集團14人被捕

〔記者黃敦硯/台北報導〕馬名畇等人涉嫌先虛設空殼公司,找人頭假冒員工或股東,並偽造薪資證明,向銀行詐貸房貸、信貸或申辦信用卡,甚至先低價購買凶宅,再偽造假交易證明詐貸高額房貸,警方昨逮捕14人。

低價買凶宅 詐高額房貸

警訊時,41歲馬名畇等人否認犯案,表示只是仲介貸款,未詐騙,但警方發現該集團之前相中台北市北投區一間凶宅,先以300萬低價購得,再偽造上千萬元的假房屋交易證明,向銀行詐得近千萬元,警方粗估該集團詐貸金額高達數千萬元。

警方調查,該集團專門找散工或無業人士充當人頭,取得詐貸金額後,會給人頭數萬至數十萬元不等的錢,而且交代人頭至少要繳6期利息,才能放任不管成呆帳,如此可規避刑事責任,變成民事官司。

找人頭貸款 呆帳留銀行

安泰商業銀行去年底經辦李姓男子申貸案時,發現他所提出的99年度綜所稅各類所得清單,紙張材質與字體有異,送稅捐處鑑定發現是偽造的,且銀行發現李某向國稅局申報的所得是0元,可是送件資料年所得高達98萬元,遂向台北地檢署檢舉,再轉由刑事局偵四隊三組會同基隆市、台北市與台中市警局偵辦。

經連日追查,該集團先以人頭掛名成立「永寶生科技有限公司」等6家人頭空殼公司,再找人頭充當員工或股東,偽造薪資所得與財稅報表,擴充企業金融與個人信用,再透過馬女等人向銀行辦理企業、房屋貸款與信貸等,將債務留給人頭承擔,最後成銀行呆帳。

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