翁遭盜領老本 不肖理專判償還
中央社 – 2014年1月7日 下午1:39（中央社記者蔡沛琪台北7日電）前理財專員藍姓女子利用老客戶信任，趁機盜領老翁老本，而遭到判刑。台北地方法院判決，藍女應給付新台幣約1570萬元。
法院今天公布判決指出，凌姓老翁指控，他身為老客戶，請藍女介紹低風險、高保本型的投資標的。不料藍女心存歹念，竟趁機在民國94年到97年間陸續盜領他的存款超過4000萬元，提起訴訟求償。
藍女案發後主動自首，被依違反銀行法等罪，判刑5年。她表示，對方為了避稅而要求她提供帳戶幫忙轉存存款，她才有機可乘，事後也歸還2950萬元，請法官請求減輕賠償責任。
法官認定藍女不法侵害原告權利，應負起賠償責任，判決應給付被害人新台幣約1570萬元，全案可上訴。1030107
2009-9-9
| ＜所託非人＞理專盜領、連動債慘賠 2億老本幾蝕光
〔記者林慶川／台北報導〕國泰世華銀行理財專員藍莉遊說70歲凌姓老翁將二億元老本拿出來投資，卻趁機盜走其帳戶中7900多萬元，至於其餘投資「雷曼兄弟」發行的高風險連動債的款項，也幾乎慘賠一空，承辦檢察官郭麗娟昨天忍不住痛批：「理專實在太惡質」。 藍莉在案發後，自知紙包不住火，因此主動自首，也承認犯行，台北地檢署昨天依背信、偽造文書、詐欺等罪嫌將她起訴。 從事不動產買賣的凌姓老翁辛苦了一輩子，攢得了二億多元，他養老不忘要投資，因此請藍莉介紹低風險、高保本型的投資標的。 起訴書指出，藍莉明知凌年歲已高，對於投資金融商品的操作手法並不熟悉，因此以代處理投資手續為由，要其交出帳戶存摺、印章，私下也為其申請網路銀行帳戶。 之後，藍莉再多次將凌存在子女帳戶的錢，進行「乾坤大挪移」，以螞蟻搬象方式，94至97年間共盜領走包括台幣、歐元、美金等共計折合台幣7900多萬元。 此外，藍莉未經凌某同意，以網路下單方式擅自購買「ＪＦ東協基金」等金融商品，而買賣過程中，因為遇到了金融風暴，基金商品的淨值損失高達4000多萬元。 94年12月間，藍莉向凌介紹低風險、高保本型的投資商品，但卻是購買高風險的「雷曼兄弟」所發行的連動債計港幣355萬元，及「投資鏈結保險」商品3151萬元，但事後兩項商品贖回時，也損失高達2000多萬元。 |
藍莉求服務 業績不是最在乎
工商時報 林俊輝 2004/10/28
曾任銀行放款、授信、櫃員，也到稅捐處工作過一陣子，藍莉(左圖)去年六月決定加入國泰世華銀行理財專員行列，問她為什麼要轉為理專？藍莉笑著說：「我想幫自己理財！」
國泰世華銀今年三月推出「預約優質未來」基金投資優惠專案，藍莉在短短不到五個月內就成功招攬一百多戶，問她行銷秘訣？藍莉說，就是有機會即向客戶介紹，定期定額、強迫儲蓄等觀念。她分析，由於自己服務的分行鄰近國小及醫院，這種較保守的懶人理財法，相當符合老師及醫院員工需要。
藍莉認為，理專最重要的就是了解客戶的屬性、需求及人格特質，向客戶介紹真正適合其需要商品，因此藍莉什麼都可以介紹，從基金、信用卡、現金卡、汽機車強制險、意外險等，藍莉看客戶缺什麼就推薦什麼，「像意外險可以用團保費率，一年保費等於八天出國旅行意外險保費，客戶就會很感激我！」
藍莉行銷策略並不急著要客戶投資，就像一位客戶去年開始，每次到藍莉分行，就會向藍莉分析股市獲利有多高、多好，而藍莉也趁機向他推薦全球性基金，她向這位客戶分析，台股市值也只占全球市場二％，這位客戶等於有九八％的市場沒投資到，也有這麼多賺錢機會沒把握到。
這位客戶在今年初認為台股優勢不在，決定將股市獲利，聽從藍莉的建議部分轉往基金，這位客戶希望能投資日本市場，她就協助他收集日本市場相關資訊，也協助客戶作判斷。
面對市場眾多銀行理專的競爭，藍莉堅持必須誠實告知客戶所有的風險，不能因為自己的利益，就強力建議客戶提早贖回基金，向自己購買其他商品，藍莉說：「我會向客戶講清楚所有情形，所有可能的獲利及損失，讓客戶可以自己做決定！」
藍莉認為客戶需要的就是「服務」，理專必須提供客戶所需要的資訊，替客戶尋找可靠的投資機會，設定停利停損點，並提醒客戶可能有的投資風險，及時告知客戶投資的情況。
對藍莉而言，業績並不是她最在乎的，她覺得擔任理專是件快樂的事，可以認識很多人、接觸形形色色的客戶，再因應客戶不同需求，推薦不同商品，藍莉說：「像成功勸客戶換晶片卡、辦信用卡啦，我就會很有成就感！」
藍莉覺得理專可以什麼都做，不會有一事無成的感覺；至於當初想替自己理財的心願，在成為理專後，藍莉說：「懂得眼光放遠、長期投資，我的理財也好很多。」
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