熱血流成河

2016-01-29

〔編譯楊芙宜／綜合報導〕中國金融業頻爆龐大規模的「票據套現」炒股詐騙案，市場流動性風險升高！繼中國農業銀行上週爆發39億人民幣票據詐騙後，中國最大投資集團中信銀行蘭州分行，再傳員工以偽造單據取得承兌匯票，多次貼現來炒股，造成該行曝險金額約10億人民幣（約51.4億台幣）。

中信銀行員工造假炒股

彭博報導，中國監管機構取締票據融資違規業務，已造成市場流動性緊縮；春節前夕，中國人民銀行（央行）為防止資金緊張，本週4天淨注資流動性達5900億人民幣，創3年來最高水準。

上證綜指3天跌近10%

中股上證綜指昨收盤又重挫2.9％，至2655.66點，連3天跌幅已近10％。瑞銀集團（UBS）警告，押注上證指數2500點將觸底的投資人恐會失算，由於迄至去年中的漲勢裡，數千家企業質押股票貸款，現在面臨增加質押品或融資斷頭的風險，估計大盤若再跌7％，更多公司將被迫拋售股票，恐占中股總市值近13％。

知情人士指出，中國中信銀行蘭州分行一名員工，涉嫌在去年5月至7月間，和其他人共謀偽造銀行文件，辦理存單質押銀行承兌匯票業務；隨後利用取得的相關承兌匯票，多次進行貼現，使該行曝險總金額高達9億至10億人民幣。這些套現資金被用來炒股，中股崩跌後才爆發出來。

本案凸顯中國銀行業內部管控糟糕及票據融資業務的風險。中國農業銀行北京分行22日才爆發票據買入返售（附買回交易）業務的詐騙案，該行兩名員工涉嫌利用承兌票據獲取現金炒股，曝險金額高達39.15億人民幣，鉅額資金缺口造成銀行無法兌付的流動性危機。

中國近年此類票據融資業務激增，過去兩年來已翻增了一倍，至4.6兆人民幣。據悉，中國銀監會去年針對部分銀行現場檢查後，發現票據業務「不審慎行為」，包括銀行和票據中介聯手違規交易、利用承兌貼現融資業務虛增存貸款規模、調整會計報表以降低資本提列等違規，本月已要求銀行業檢討相關業務的違規行為及風險。

2016-01-22  22:59

〔記者楊芙宜／台北報導〕中國農業銀行今晚公布，北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件， 涉及風險金額為39.15億元人民幣（約195.75億元台幣 ）。中國媒體報導，警方和監管機構正調查該行2名員工，指其涉嫌利用銀行承兌票據獲取現金來炒股，已造成鉅額資金缺口無法兌付的流動性危機。

財新網等中媒報導，中國農業銀行北京分行2名員工涉嫌非法套取38億元票據（後經證實為39.15億），由於涉及金額龐大，中國警方和銀監會已將該案件上報國務院，且立案調查，目前該行正配合相關偵辦工作。

據稱，該行與中國某銀行間存在1筆銀行承兌匯票轉貼現業務，在回購（附買回）協議到期前，本應持有該匯票且存放在保險櫃裡，不得轉出，但知情人士指出，中國農行北京分行保險櫃裡的「票據」被換成了「報紙」。

財新報導指出，重慶一家票據中介商卻得以將匯票取出，與另一家銀行展開回購貼現交易，所獲得資金大部分被投入中國股市，且未建立帳目。在中股暴跌造成虧損後，中國農行北京分行因此在第二項回購到期時，出現38億人民幣（後經證實為39.15億）鉅額資金缺口，無法兌付。

農曆春節前後中國金融市場資金短缺之際，此「票據風暴」更加劇市場的流動性緊張。彭博報導，部分中國國有銀行和股份制銀行啟動票據業務的風險管控，防止融資風險擴大。

根據彭博，中國工商銀行某分行已下發通知，要求暫停辦理鐵礦沙、鋼貿、煤貿等三個行業的票據貼現業務，僅辦理該行和中國政策性銀行、中國農行、中國銀行、中國建設銀行及部分全國性股份制商銀承兌銀票的票據貼現業務。