熱血流成河

2016-03-08

〔社會中心、記者廖千瑩／綜合報導〕假美鈔集團到兆豐銀行換匯，輕鬆得手7000多萬元，檢調查出，被收押的9人各有不同背景，除了許啟仁是故宮博物院員工，潘良男11年前也曾犯下假美鈔案被判刑，吳俊賢則是寵物魚繁殖業者，集團成員如何認識、犯案，讓辦案人員好奇。

辦案人員指出，許啟仁在故宮負責資訊業務，檢調正釐清是否使用電腦技能協助做假美鈔；潘良男曾於94年在中國兌換85張面額100元的假美鈔，再找車手到中國信託安和分行兌換，全案曝光後，潘良男被判刑1年、緩刑3年確定。

檢調偵查認為，該批假美鈔在台灣製作的機率不高，懷疑從中國或東南亞等地，以航空包裹等方式輸入。

行員未遵守SOP

兆豐銀是國內最具代表性的外匯處理銀行，卻一口氣被騙走200萬美元，昨天銀行業者跟民眾都認為很扯。兆豐銀表示，由於歹徒是分批、到敦化分行換匯存入，行員未遵循防制洗錢程序，一直到累積一定數量美鈔轉存總行後，總行才驚覺這批美鈔有異，該做的程序沒做，昨銀行緊急開會，決議將重懲敦化分行跟一組換匯行員。

兆豐銀將重懲行員

兆豐銀副總梁美琪說，目前銀行全力配合檢調偵查，懲處方案董事長蔡友才已簽核，今天會進一步宣布懲處內容，絕對是「銀行有史以來最重的懲處」。

大內高手洪篤昌。（資料照，記者張文川攝）

2016-03-11  09:43

〔記者錢利忠／台北報導〕檢調偵辦兆豐銀行敦化分行遭假美鈔集團詐兌案，調查局桃園調查處近日來陸續借提在押被告潘良男、許啟仁、吳俊賢、張愛莉等人後，有人被突破心防，拱出前兩蔣侍衛官、八極拳高手洪篤昌涉案，桃園調查站昨深夜將洪篤昌、掮客周桂榮等3人移送台北地檢署進行複訊，訊後3人被依偽造有價證券等罪聲押禁見；台北地院今凌晨裁定3人羈押禁見。

現年64歲的洪篤昌，16歲就進入憲兵學校，於67年憲兵學校戰技班畢業，在七海官邸任蔣經國的侍衛官4年，並入選八極拳第一期種子班，曾任官邸的八極拳教官，81年從上校警衛組長退伍，101年間還曾上綜藝節目「大學生了沒」展示拳腳功夫。

77年1月，蔣經國辭世時，擔任蔣經國貼身侍衛官的洪篤昌，還負責抬棺，並站在兩排抬棺隊伍中，靠右邊的第1人，那年洪篤昌年僅35歲，他退役後曾憶及過往擔任侍衛官的歲月，自豪地說當時自己就是負責「撲手榴彈的人」。

此外，曾被3名歹徒持棍棒襲擊的前總統李登輝辦公室主任王燕軍，其當時能1打3順利脫身，靠的就是苦練多年的八極拳，而傳授王燕軍八極拳的高手，就是曾任特勤教官的洪篤昌。

2016-03-07 03:33 聯合報 記者張宏業／台北報導

兆豐銀行爆發歹徒以假美鈔詐騙鉅款重大刑案。調查局桃園調查處發現，有偽鈔集團在農曆年前，持兩百萬幾可亂真的假美鈔向兆豐銀兌換台幣，成功領走新台幣六千六百萬元，台北地檢署二月底火速逮捕八男一女嫌犯，九人全部聲押獲准。

遭聲押獲准的集團成員分別是吳俊賢、張愛莉（女）、徐園程、許啟仁、潘良男、李紀衡、陳易成、張瑞能、郭詔正等九人，檢調認為還有共犯在逃，已撒網緝捕。

據指出，這批百元偽鈔印製逼真，不但騙過肉眼辨識，連驗鈔機也驗不出，這也是國內首宗金融機構遭歹徒持假美鈔訛詐大金額的案件，檢調投入不少人力偵辦，對銀行作業深入調查。

這批歹徒是以偽造二次世界大戰時期使用的舊版美鈔兌換新台幣，舊版美鈔仍可流通使用，卻有特定年份容易偽造的顧慮，銀行遇客戶持舊美鈔兌換時，應先向主管機關及美國進行雙重確認才能兌換，但兆豐銀行卻忽略了這個步驟，讓歹徒有機可乘。

據調查，這個集團成員先拿假美鈔到兆豐銀小額兌換新台幣，藉此「測試」是否會遭抓包，結果行員未察覺異常，順利讓歹徒換走台幣。

歹徒確認假美鈔未穿幫，決定拿出兩百萬元假美鈔兌換，拆成兩筆各一百萬元，分頭前往兆豐銀行台北兩間分行兌換。

由於這批假美鈔印製精美，無論防偽線或浮水印都假以亂真，不僅行員看不出來，甚至連驗鈔機都騙過，順利詐走六千六百萬元。

檢調追查，歹徒兌換現金後，先將資金分批存入兩個人頭帳戶，再提領一空，製造金流斷點，辦案人員研判有部分資金已洗至海外。

洗錢防制法規定，民眾提、匯款達新台幣五十萬元，若被銀行認為有疑似洗錢行為，須主動向調查局洗錢防制處通報，兆豐銀雖有依照流程通報調查局，但當時行員沒有認出鈔票是假的，未及時截留，直到事後銀行主管發現異常，緊急送交調查局鑑定確認是假鈔，報請檢方偵辦。

據了解，吳俊賢等人到案後，對於誰是主謀、是否有偽鈔工廠、金錢流向等問題均三緘其口，檢方認為有串滅證之虞，向法院聲請羈押。

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檢調單位指出，以往偽鈔集團印製假美金，大多是以一九九六年的大頭版及二○○一年的ＣＢ版為主，市面上很難見到二次世界大戰使用的美鈔。這次兆豐銀遭人用「骨董級」假美鈔詐騙，引起美方高度重視，凸顯銀行稽核假美鈔能力仍不足。

檢調指出，一般偽鈔集團大量印製假美鈔後，通常以三張假鈔換一張真鈔的方式轉賣牟利，或者用一比五的價格販售到黑市，或是透過特種行業把錢洗掉；顯少有人敢明目張膽拿大量假美鈔到銀行兌換，主要原因是銀行人員受過訓練，又有驗鈔機輔佐，辨識假美鈔精確度高達百分之九十八，如果「闖關」沒過，很容易暴露身分被抓包。

辦案人員研判，這次被查獲的二次世界大戰假美鈔，是一九四○年代左右使用的貨幣，流通量不大，能辨識真偽的人更少，能檢測遠古紙鈔的驗鈔機不多。

2016-03-07 03:33 聯合報 記者孫中英／台北報導

銀行處理問題美鈔方式 圖／聯合報提供

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兆豐銀行遭歹徒以假美鈔成功騙過驗鈔機，被騙高達六千多萬新台幣。金管會高層昨晚證實，兆豐銀行遭詐騙後，已經向金管會銀行局報告本案，現在已交由警方處理，金管會將檢討兆豐銀行有無重大缺失。

根據金管會了解，本案可能是因為兆豐銀行有分行的美鈔驗鈔機「沒有依規定升級」，而被歹徒成功用假鈔騙錢。金管會官員說，兆豐銀行身為國內最具「代表性」的外匯處理銀行，卻在收受美鈔處理中疑似發生重大疏失，會檢討兆豐銀行在本案中有無缺失。

記者昨天向兆豐銀行總經理吳漢卿查證，但他一聽到是美鈔詐騙案，就表示不太清楚本案細節，要記者去問兆豐銀行發言人梁美琪。梁美琪昨晚手機未接電話，到截稿為止都關機。

據金管會了解，本案一開始，詐騙集團人員只是做小額兌換，且是以真美鈔、假美鈔夾雜兌換，且以二○○七及二○○八年的百元美鈔最多，後來兌換金額愈來愈大，因為驗鈔機沒驗出，才讓兆豐銀行被詐領金額「爆表」。

金管會高層表示，兆豐銀行已在第一時間向金管會銀行局報告案情，同時也報告處理細節。據了解，在案發之後，兆豐銀行總行還下公文，限制各分行收受美元現鈔的兌換金額。