《金融股》定期定額買股，元富證小資零股理財平台添翼
為提升台股量能、創造券商新商機，證交所下周一（16日）起開放券商可受託辦理定期定額買股。元富證（2856）表示，公司早在2014年便領先推出具相同概念的「小資零股理財平台」，且具備4項優勢，目前累積申請定期定額數已突破4萬件。
元富證通路本部主管張清發表示，「小資零股理財平台」為第一個以台股定時定額為概念設計的產品，設計理念便是有感台股近年年輕族群開戶數下滑、年輕人理財不易，盼藉由定期定額存零股的方式降低投資門檻，協助小資族群聚沙成塔，存出人生第一桶金。
張清發指出，「小資零股理財平台」推出至今，累積申請定期定額數已突破4萬件，平台設計更獲得客戶滿意，榮獲中華民國傑出企業管理人協會第17屆金峰獎「年度十大傑出商品」，顯現出投資人對定期定額投資方式的需求，以及對「小資零股理財平台」的肯定。
元富證表示，「小資零股理財平台」雖然理念與定時定額買台股相同，但仍具備投資標的、委託價格、委託方式、交割款項等4項優勢。在投資標的部分，除了權證、興櫃外均可接受專案申請，委託價格亦由客戶自行設定，共有7種價格供客戶選擇。
委託方式方面，元富證獨創T+4日連續下單機制，以提高零股成交率，交割款項只要在成交後T+2日內，將成交金額存入交割銀行帳號即可。元富證指出，這4項優勢讓投資者在執行定期定額計畫時更有彈性，公司也加碼給予超值手續費優惠。
元富證表示，「小資零股理財平台」同步提供行動APP和電腦網頁雙平台，未來仍將致力於金融服務創新，以滿足更多客戶需求。
(時報資訊)
定期定額買股 3,000元即可進場
定期定額投資個股與ETF明（16）日正式上路，為上班族、小資族開啟新的投資理財管道。未來將由券商自行挑選個股或ETF標的，並規劃投資金額，可承作範圍廣泛。據了解，凱基證、富邦證將領先起跑，周一即可申辦定期定額買股，而其他券商也將於農曆年前後推出方案，陸續加入戰局。
證交所交易部表示，開放定期定額買股，對資本市場發展來說，是培養新一代股市生力軍，趁早為「股市人口老化」做準備。證券商只須報備即可開辦，並不受推介辦法限制，證券商可盡力提供「能長抱的優質好股」，希望讓小資族養成強迫投資、儲蓄習慣，日積月累後，很有機會帶來可觀報酬。
證交所並在今（15）日為券商電腦系統進行全市場會測，因應投資人下單需求。定期定額是由證券商買入「張」再分配「股」至投資人帳戶，標的由雙方協商決定，一旦達到投資人滿意報酬，投資人便可直接自行從帳戶中賣出。為此，各家證券商更祭出不同創意方案，期能掌握新生代的投資需求商機。
除凱基、富邦兩家券商將搶頭香，另有意願參與的包括元大證、群益金鼎證、元富證、國泰證等，皆可望在系統建置完成後，於農曆春節前後陸續開辦，擴大定期定額市場。據了解，券商選定投資標的以ETF與台灣50成分股居多，避免承擔過高風險。
凱基證券初期將以購買定期定額基金的概念，以人工填單方式申辦，開放31檔股票型ETF，個股方面則納入台灣50及中型100之成分股，總投資標的逾180檔。
富邦證表示，透過交易系統平台簽署契約書，即可行動下單，首波將以富邦10檔ETF為主軸，單次扣款最小金額3,000元，一個月可扣款3次，分別為6日、16日及26日，投資人可自行選擇扣款日期及次數，此外，也推出「五富臨門ETF投資組合計畫」，以組合包方式，用同樣金額達到多重標的效果。
國泰證券資深副總陳俊昇指出，因配合系統建置與目前台股市況，初期較傾向開放ETF，另挑選10檔左右的台灣50成分股，並結合選股APP，提供定期定額投資人資訊參考，相關業務可望於春節後開辦。元富證擬先開放台灣50ETF，並力推同樣具有定期定額概念的小資零股理財平台，搶攻年輕族群市場。
(工商時報)
根據證交所回測資料，台灣50無論何時進場，年化報酬都在7.22％～9.39％間，即便金融海嘯前2007年進場，持之以恆定期定額操作至去年11月底，年化報酬率也有7.52％，簡直就是「閉著眼睛也能打敗定存」。
定期定額買股周一上路，考驗券商如何選出優質標的，同時投資人也面臨重要選擇。法人指出，相較個股，ETF不受獲利營收變動影響，但仍需留意流動性情形。
據各券商目前方案，多集中在自家投信推出的ETF，並以台灣50為基本盤，或延伸至其50檔成分股，證交所交易部表示，只要挑選優質股，以台灣殖利率高達3％以上的水準，長期下來都能有亮眼報酬。
觀察近5年ETF報酬，仍以台灣50居冠，其次有元大MSCI金融、富邦金融、富邦摩台、永豐臺灣加權ETF等，近5年的年化報酬都在8％之上。值得一提的是台灣中型100，近3年報酬-1.36％，但再拉長時間至5年來看，又回到4.62％；再如富邦上証180近1年報酬-3.39％，但時間拉長至近3年，績效則大幅提升至10.4％，顯示想要得到穩定報酬，時間是重要關鍵。
不過，小資族擔心經年累月「存股」，突然想用錢時怎麼辦？專家指出，定期定額是強迫自己養成習慣，但投資人應善用「整個證券市場」交易制度，如透過「不限目的款項借貸」把股票當成擔保品；假設現在需5萬元出國，同時確定今年配息有6萬元股利，透過不限目的款項借貸，不用擔心錢被卡住。
(工商時報)
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