2017-11-06
記者卓怡君、張慧雯／專題報導
如果不想只靠被動式的ETF投資台股，需要更多的「人味」，則有基金經理人操盤的台股一般型基金，也不失為萬點台股的投資選擇，因為根據統計，過去15年以來表現出色的長青台股基金，包括統一大滿貫、安聯台灣大壩、群益店頭市場、宏利台灣動力證券、元大2001等，15年來累計報酬率皆逾300%，同樣透過定期定額，每個月最低也只要3,000元，就能投資這些績優基金參與台股。
市場有多重管道提供申購基金的服務，以銀行通路最普遍，另外還有提供臨櫃或直銷服務的投信公司，以及基富通等基金平台，或者部分有承做基金買賣服務的證券公司，以及透過保險公司所發行的商品來投資基金。
統一大滿貫基金 追求長期穩健報酬
為台股績效最穩健的老牌熱門基金，在境內一千多檔投信基金裡，定期定額扣款金額、筆數皆居台股基金第一名，含法人及自然人的總受益人數高達17,728人，為參與人數最高的台股基金；統一大滿貫基金的操盤手為張繼聖，從2002年接下該檔基金至今，他的投資心法就是重視長線趨勢，強調股東權益報酬率，精選營運競爭力強、在產業佔有一定地位、長期成長潛力大的個股，在股價被低估或評價仍合理時，分批買進並且長期持有，以追求中長期穩健報酬為目標，張繼聖勤於拜訪公司，面對盤勢劇烈波動，不隨市場起舞，近15年來累積報酬率高達600%，傲視同業。
安聯台灣大壩基金 強大研究團隊支援
近年績效出色，光是今年報酬率就達36%，累計15年來報酬率441%。其操作及投資策略是從「成長性」與「價值面」精選未來增值潛力個股，並依據產業發展趨勢靈活調整投資方向，基金經理人與投資團隊透過產業研究，以及對於大環境做出精準的判斷，以及經年累月的勤跑公司、蒐集研究各類產業脈動，更關注全球景氣動向；安聯投信的台股團隊強調合作，海外更有強大研究網路支援，有助於掌握全球產業脈動，也有利於對於總體經濟環境的判斷，進而掌握各類投資機會。
宏利台灣動力基金 選業績成長股佈局
以「選股不選市」的邏輯，挑選業績成長股佈局，攻守兼具、積極成長。主要以具有成長性、發展潛力、展望佳的金融股及高科技產業為投資標的，鎖定臺灣最具競爭力的雙主流，參與這些公司帶來的資本報酬。
在操作面，經理人秉持長期投資與分散風險原則管理基金。長期投資意味低周轉率，不頻繁進出，完整參與潛力標的的上漲趨勢；至於分散風險，則是不偏好、不重押單一產業，以完整投資組合來分散投資於單一產業的風險。基金一般會投資25檔左右的標的，除不會錯失輪漲機會，更可以避免判斷錯時基金績效大起大落。
元大寶來2001基金 掌握電子獲利契機
是一檔成立將近25年的長春基金，也是元大投信旗下台股旗艦基金之一，成立至今投報率達690%。投資策略不受限，靈活佈局積極主動、不受限於指數框架、屬於攻擊型基金，能掌握電子及傳產的獲利契機，基金淨值為台股基金前五名。
操作風格主要關注三面向，第一以長線趨勢選股，偏好在市場低估時，尋找長線明星產業趨勢；第二以趨勢產業作為核心持股，搭配短期題材面選股；第三持股水位看重國際金融市場，如出現2008年金融海嘯大型系統風險事件則積極減降持股，平時採中高水位持股。
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