MoneyDJ新聞 2018-09-17 10:43:04 記者 蕭燕翔 報導
核心獲利動能強勁，兆豐金(2886)上半年獲利年增6.9%，每股稅後盈餘1.14元，法人預期，隨外幣利差逐步放大，手續費動能延續，全年金控將靠銀行拉升，獲利年增率挑戰兩位數，每股稅後盈餘也將有2.1元以上，挑戰至少三年新高，以近三年現金股利配發率來看，至少都是六成起跳，隱含現金殖利率仍可期。
兆豐金上半年稅後盈餘155億元，年增6.9%，每股稅後盈餘1.14元，年化資產報酬率與股東權益報酬率各為0.88%及10.18%，銀行仍是金控獲利主力，獲利繳出年增10%以上的成績；除獲利繳出不俗的成長外，兆豐金與旗下各子公司的資本都很強健，金控6月底資本適足率122.77%；兆豐銀全行資本適足率13.29%、第一類資本適足率11.99%；兆豐票、兆豐產及兆豐證券的資本適足率也遠高於法定水準。
而兆豐金上半年核心獲利動能雙雙成長，其中集團利息淨收益及手續費收益各有7.9%及10.9%，銀行對兩項核心收入的貢獻最大，包括靠海外分行與OBU的挹注，放款年增8.6%，淨利差也因外幣配置相對最高，較去年同期及上季都走升5基點至1.21%，也來到近幾季的新高，反彈幅度優於同業。
至於上半年同業表現各異的手續費收益，兆豐銀繳出年增7.6%的成績，動能包括財富管理與聯貸。法人認為，雖金融市場波動加劇可能影響如基金等的銷售，但因兆豐銀的財管分布相對多元，且聯貸是該行的利基所在，是今年手續費收入可以相對樂觀期待的原因。
法人認為，兆豐銀今年淨利差達到5-10基點的年增幅度可期，加上放款優於平均的增長，全年銀行淨利息收入成長幅度將不亞於上半年；手續費收入全年年增率也可望維持上半年水準，落在5-10%，只是短期不少官股行庫都見到中小企業為主的新增逾放小幅走升，兆豐銀也不例外，上季底公布的全行逾放比從0.11%上揚至0.16%，雖還優於整體平均，但後續走勢值得觀察。
法人預期，在走過海外法遵的風暴後，兆豐金今年在放款動能上轉趨積極，且內部也將原來企金的優勢，延伸至消金，並運用自身最國際化的海外據點利基，擴大海外盈餘佔比，今年的獲利動能將可有效轉強，相關的法遵成本也會逐步恢復常態。
法人預估，兆豐金今年稅後盈餘將挑戰兩位數年增，每股稅後盈餘重回2.1元以上，近三年現金股利配發率至少都是六成起跳，隱含現金殖利率可期。
MoneyDJ新聞 2018-08-02 10:42:40 記者 蕭燕翔 報導
法遵影響暫告段落，兆豐金(2886)旗下兆豐銀上半年核心獲利同步成長，法人也預期，全年兆豐銀放款可望恢復高個位數增長，手續費收入也將挑戰兩位數增幅，今年全年每股稅後盈餘重回2元以上。該金控也將在本月9日進行除息，現金殖利率近5.5%。
兆豐金上半年自結稅後盈餘150.1億元，每股稅後盈餘1.1元，其中獲利主力仍是兆豐銀，上半年累計獲利達137.68億元，其次則是兆豐票，貢獻13.18億元，其餘包括兆豐證券與兆豐產險，也都有所獲利。
而獲利主力的兆豐銀，上半年包括淨利息收入與淨手續費收入，根據法人的估計，兆豐銀第一季放款年增7%，第二季維持約當的增幅，且因該行外幣放款比重約占35%，受惠聯準會升息程度較一般國銀為大，加上經營團隊提高債券投資部位的存續年限，有利債券收益的增長，預期第二季的淨利差將較首季續揚，年底上看1.25%，較去年底1.12%明顯增長。至於放款方面，在內部調整告一段落後，全年可望有高個位數增長，年增率上看8%。
至於手續費收入部分，上半年兆豐銀主要靠財管挹注，帶動手續費收入有機會成長兩位數，雖法人認為，下半年金融市場的變數較大，財管成長可能不如上半年，但經營團隊仍以全年增長兩位數為目標，以落實財管元年的具體成效。
而在呆帳提存上，兆豐銀資產品質穩定，近年信用成本波動不算大，第一季處分興航1台飛機，認列呆帳回收5億元，年底還可望有1台飛機出售，因此全年呆帳淨提存預估會低於去年，信用成本走降。
法人預期，在獲利主力的兆豐銀核心收入增長，呆帳提存減少，整體兆豐金每股稅後盈餘重回2元以上，達三年高峰，近年現金股利的配發率多超過八成。
而兆豐金也將在本月9日進行除息，每股將配發1.5元現金股利，對照目前股價，現金殖利率近5.5%。
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