「泰山」第三代詐貸案 竟是因老闆與中國小三吵架才曝光

2019-06-05 18:52

〔記者黃捷／台北報導〕從老牌食品企業「泰山」分割出去的欽泰國際負責人詹舜淇，涉嫌與中國企業製造假交易，向國內14家銀行詐貸164億餘元，今遭台北地檢署依違反銀行法等罪起訴。另人驚訝的是，長達7年的騙局之所以會曝光，竟是因為詹與中國籍的龔姓小三吵架鬧翻，龔女擅自挪用資金報復，欽泰周轉不靈還不出貸款，銀行察覺有異才檢舉。

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  欽泰國際負責人詹舜淇（右）。（記者黃捷攝）

起訴指出，詹舜淇2012年起在香港成立同名的欽泰公司及多間紙上公司，由龔女居中引薦，與中國普天的子公司「北京巨龍」搭上線，由巨龍擔任客戶下單購買記憶體晶圓等電子零組件，香港紙上公司則擔任供應商，由詹雅琳向負責採購，不知情的欽泰會計再持訂單、採購單向國內銀行貸款，詹舜淇將其中360萬美元洗錢至美國，購買加州一間飯店。

另自2013年11月起，詹氏兄妹又與中國普天、中國華勝天成製造假交易，偽造大量記憶卡訂單，以同樣手法成功詐貸，並將貸得資金清償之前的貸款，「以債養債」完成資金循環周轉，4年間陸續貸得5億4778萬餘美元，折合新台幣多達164億3359萬餘元。

2016年8月間，詹舜淇與龔女起糾紛，龔女擅自挪用97萬餘美元，並指示中國普天停止與欽泰合作，欽泰無法再以「假交易、真借貸」周轉資金，同年12月間信用狀陸續到期，造成14家銀行3285萬餘美元、折合新台幣約9億8574萬餘元的呆帳，銀行檢舉後全案才曝光。

檢察官指出，詹氏兄妹利用泰山家族名義，長期以此手法詐貸164億餘元，並洗錢到海外投資、購買飯店，去年更將飯店出售後，替子女在美國購置不動產，將近10億元債留台灣，犯後還多所狡辯，推諉責任，不思悔悟，遂依違反銀行法、洗錢防制法等罪起訴2人，並建請法院從重量處8年徒刑，沒收犯罪所得。

銷售泰山八寶粥聞名的台灣欽泰國際董事長詹舜淇，涉與北京知名科技公司「華勝天成」勾串，利用開立假交易訂單手法，向十四家銀行詐貸一百六十四億三千萬元，台北地檢署昨天依違反銀行法等罪嫌起訴詹舜淇及擔任其特助的胞妹詹雅琳。

檢方指出，詹舜淇利用泰山家族名義長期詐貸高額款項，還把其中三百六十萬元美金洗去美國收購飯店、債留台灣，建請法院對兩人處刑八年，另對未清償的九億八千多萬元宣告沒收或追徵其價額。

檢方調查，詹舜淇從二○一二年起，以從事電子零組件三角貿易為名，在香港註冊成立欽泰公司，透過陸籍龔姓女友引薦普天公司在大陸的子公司巨龍公司高層，謀畫假交易。

首先由龔女胞妹在香港成立供應商，由巨龍當客戶，佯稱向欽泰公司下單採購三星快閃記憶體晶圓、HTC手機、美光記憶體晶圓等產品，接著由詹雅琳指示業務製作假訂單，向香港公司下單採購，依假發票向十多間銀行申貸。

二○一三年起，詹舜淇與華勝天成偽造訂單，向欽泰下訂購買記憶卡等物品，欽泰再轉向香港高力公司下訂單進貨，貨物直接交付給普天、華勝。欽泰接獲假訂單後，依據普天等公司開立的信用狀及訂單，向多家銀行申貸。

欽泰共向各銀行貸款七百九十四筆，約台幣一百六十四億三千餘萬元，直到二○一六年詹舜淇與龔女發生糾紛，龔女挪用香港公司款項導致周轉不靈，全案爆發。

檢方指出，詹舜淇去年出售飯店後，把部分款項用來替子女在美國購買不動產，卻在國內積欠高額債務，債留台灣且犯後狡飾，惡性重大。

2019/04/10

食品大廠泰山意外捲入欽泰詐貸案！泰山9日發布重大訊息指出，該公司投資台灣欽泰股權占比18.9％，股權價值已於2017年Q1全數提列損失；泰山並強調，該公司並無提供任何背書及保證予台灣欽泰公司或個人，換言之，要與欽泰撇清、切割關係。

檢調8日兵分三路搜索、約談欽泰負責人詹舜淇等4人，檢方複訊後，9日向法院聲請羈押禁見詹舜淇、胞妹特助詹雅琳；台北地院下午開庭後，認定2人涉嫌重大且有勾串之虞，裁准羈押禁見。

受此負面消息衝擊，泰山9日一早跳空大跌，早盤一度下跌0.8元，跌至17.95元，跌幅達4.3％，單日成交量也放大到近5,000張，是前一日的6.6倍，終場以18.45元作收，下跌0.3元，跌幅1.6％。

泰山公告中強調，台灣欽泰為該公司的通路客戶之一，營收占比約1.6％，目前應收帳款金額約新台幣2,000萬，也已於2017年Q1提列為備抵呆帳損失。

泰山發言人江巍峰受訪指出，泰山跟欽泰是客戶買賣關係，由欽泰向泰山買進八寶粥、仙草蜜及其他客製化產品，再自行出口至美國、東南亞、中國大陸等地，雙方平均月交易額約1,000萬台幣，目前收款皆正常，持股欽泰比重也僅18.9％，並不算高。

不過，根據消息人士透露，原先台灣欽泰是泰山百分之百持有之子公司，因詹家第三代對經營理念、公司運作方式等出現分歧，在泰山前董事長詹岳霖任內已做了切割，持股降至18.9％，否則如今泰山恐與相關債務及刑責難脫干係。

泰山公告並強調，目前該案已進入司法程序，若有損及泰山公司之權益，該公司將以股東及債權人立場依法採取相關措施，確保股東權益。

事實上，泰山近二年營運體質轉好，2018年稅後淨利大幅成長46.5％，達4.64億元，創歷來新高；毛利率18.14％也高於2017年的17.33％；每股稅後盈餘0.98元，亦改寫1992年以來新紀錄。泰山董事會並決議將配發0.8元現金股利，創下該公司21年股利新高水準，配發率81.6％。