「玉山國際財富管理顧問」、「玉山資產行銷有限公司」
抵押土地借300萬元高利貸，撥款當天竟被抽走高達90萬元代辦費。
2019-08-22 10:28
〔記者黃建華／高雄報導〕高雄檢警今宣布偵破一個假冒銀行的詐騙集團！南投有原住民為了讓重病母親安享晚年，收到名為「玉山國際」的簡訊廣告，誤信對方是銀行關係企業，打電話洽詢貸款卻落入重利詐騙陷阱，貸款不成，還揹一身債，不動產慘遭法拍，被害人寫信向雄檢血淚控訴，檢方日前指揮憲警調人員在北、中、南等地搜索，逮捕鄭姓等15名涉案男女，其中鄭姓等6嫌，聲押獲准。
專案小組也查扣現金新臺幣630餘萬元、3部BMW、2部賓士轎跑車，以及受害民眾申貸文件、電腦、新人教育手冊、電腦、帳冊等贓證物，全案依加重詐欺等罪嫌擴大偵辦中。
據了解，檢方接獲被害人檢舉後，指揮刑事局電信偵查大隊偵三隊、高雄市刑大偵一隊、高雄市調處、高市憲兵隊等單位，共組專案小組展開偵辦。
檢警調查，這個以鄭姓男子為首的詐欺集團，假冒銀行相關企業，瞄準信用條件不佳、急需用錢或不諳房貸申辦規定卻想要申辦房屋增貸、二胎貸款的民眾，利用簡訊、FB、傳單等管道廣發廣告，以保證申辦、超低利率等等廣告台詞吸引被害人誤信有特殊管道可協助其貸款，進而接觸後，卻反遭誘騙將房地產抵押借取民間高利貸，俟被害人無力繳納年息高達30%之利息後，隨即向民事法庭聲請強制拍賣被害人所抵押的房地產，造成不少被害人流離失所卻仍未獲得一分一毫貸款，欲哭無淚。更有被害人於FB知名「爆料公社」社團血淚控訴遭騙經過。
檢警調經多月蒐證，日前動用專案小組逾70餘人，兵分多路，至高雄市、臺中市、臺北市等地，針對該集團總公司、會計公司、主嫌住處等地進行搜索並拘提鄭男等15名犯嫌，查扣現金630餘萬元、雙B高級轎車5部、公司報表、教戰手冊、電腦主機、手機、帳冊、佣金表等贓證物。
專案小組根據查扣到的佣金表估算，這個詐欺集團僅僅1個年度不法獲利超過1億4千萬元，鄭姓主嫌每月更可抽取高達100萬元以上之佣金，集團幹部成員出入均以BMW M5、賓士CLS63 AMG等名貴跑車代步。
全案經檢察官複訊後，認被告鄭姓負責人與方姓部等6人，涉犯刑法第339條之4第1項第2款之加重詐欺等罪嫌，且有湮滅證據、勾串共犯及證人之虞，向法院聲請羈押禁見獲准。
檢警提醒民眾，金管會早已明令禁止各家銀行，不得受理代辦公司轉來的貸款案，民眾如有資金需求，務必尋求合法正當金融機構，仔細詳讀合約，多方求證以避免上當受騙。
2019-03-29 11:47
〔記者黃建華／高雄報導〕真是有夠壞！高雄地檢署今宣布偵破不法集團故意開設名稱與「玉山銀行」雷同的公司，對外招攬信用條件不佳的民眾代辦貸款，混淆民眾認知，卻謊稱要先辦私人借貸培養良好信用後較容易從銀行取得貸款，介紹被害人拿不動產權狀到地下錢莊設定抵押貸款，收取高額手續費與利息，有民眾背負不起重利，銀行貸款又沒辦成，不動產慘遭法拍。檢警在高雄市、台南市搜索，扣得民眾貸款文件、土地所有權狀、教戰手冊及現金467餘萬元等證物，張姓主嫌等4人羈押禁見、另有3人交保。
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貸款詐騙集團犯案手法流程圖。（圖由警方提供）
檢方調查，張姓女子、陳姓男子分別係「玉山國際財富管理顧問有限公司」、「玉山資產行銷有限公司」負責人，王姓女子則係玉山資產行銷公司主任，對外招攬民眾代辦貸款。
因張女等人開設的公司行號名稱，與「玉山銀行」雷同，造成民眾混淆誤認係該銀行關系企業，信用不佳或欠缺金融專業知識之民眾詢問貸款事宜時，業務員鄭姓男子與鄭姓女子2人即以「只要配合先向私人借款培養信用條件後，即有特殊管道可向銀行申貸」的話術遊說民眾，民眾上勾後，再由鄭男、鄭女偕同民眾前往王男經營之實業社，由王男及其助理王女假冒「代書」或「銀行經理」，聯絡金主紀男等人，談定借款利息為每月2分半至3分不等，須先預扣3個月利息，同時要求民眾以名下土地房屋設定最高限額抵押以為擔保後，方貸予款項，並於民眾取得借款後，又巧立名目收取高達借款金額20%至40%不等之高額服務費、仲介費等以牟利，民眾實際取得之借款僅稍高於借款金額之半數，甚有不足借款金額一半者。
但該集團事後卻未協助民眾申辦銀行貸款，造成部分民眾因不堪高額利息負擔，名下土地房屋遭法拍。檢警初步清查，至少6人受害，不法集團放貸金額有1億餘元，不法獲利高達數千萬元，檢方認被告張女、陳男、鄭女、鄭男、王男、王女等6人涉犯刑法第3人以上共犯詐欺取財與重利罪，嫌疑重大，且有串證及反覆實施同一犯罪之虞，前晚向法院聲請羈押禁見。
高雄地院裁准將張女、陳男、鄭女、鄭男4人羈押禁見，另被告王男、王女2人，各裁定5萬元交保；而王姓主任則被檢方諭知5萬元交保候傳，紀姓金主及其餘犯罪嫌疑人、證人等，訊後均請回。
檢方呼籲，依金管會規定，銀行是不能受理坊間代辦公司轉送的貸款申請案，民眾如有貸款需求，應直接找各大金融機構洽詢，切勿相信坊間宣稱可以幫你申辦貸款之宣傳廣告、call客話術，免得原來的負債一毛也不少，還須繳交大筆的「代辦費」、「服務費」等冤枉錢，得不償失。
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