麗峰實業公司實際負責人許恒瑞及他的同居人房欣怡等人，涉嫌利用人頭房貸及人頭信貸吸金，並以每月1到3％的利息違法吸金上億元，初估約有10餘名被害人，台北地檢署17日指揮調查局基隆市調站兵分6路搜索麗峰公司等處，並將許、房等5人約談到案，稍晚將依違反《銀行法》移送北檢複訊。
檢調約談到案的除了許恒瑞、房欣怡，還有房欣怡擔任出納的姊姊房凱蒂、房凱莉，以及麗峰公司登記負責人江玉嬌。
麗峰實業公司實際負責人許恒瑞與同居人房欣怡，被控對外以投資房貸、信貸賺高額月息等方式招攬民眾，初估2016年至今年4月間有15名被害人遭吸金上億元，涉違反銀行法。台北地檢署今指揮調查局基隆市調處，兵分6路搜索並約談許男等5人到案，晚間將移送複訊。
檢調獲報，許恒瑞是麗峰實業公司、彤昇管理顧問公司實際負責人。2016年起，他與房欣怡、房女姐妹房凱蒂、房凱莉及房女前同事、麗峰實業登記負責人江玉嬌，一同聯手對外招攬親朋好友、同事投資「房貸」、「信貸」及自由選擇出借款額度項賺月息。
檢調查出，投資方案包括，第一，民眾以「借名登記」方式當人頭出名向銀行申請房貸，再以名下房產向銀行增貸。民眾接著把款項借貸給麗峰運用，由麗峰還本息給銀行，而每月給投資人本金的1%利息，期滿無條件房產移轉麗峰。
第二，民眾向銀行申請信貸，另與麗峰簽訂5年至7年不等合作協議書，將貸款交由麗峰使用，而麗峰每月會分期還貸款給銀行，再給投資人本金1至2％的月息。
第三，民眾自由選擇借貸款項額度，將款項借給麗峰使用。雙方簽訂3月至1年不等借貸契約書，支付1至3%月息，到期還本。由房凱蒂、房凱莉負責管理財務，支付利息給投資人。
全案直到今年4月，有投資人拿不到利息向調查局檢舉，初估有15名被害人。檢察官楊冀華今指揮基隆市調處，兵分6路搜索並約談許男等5人到案，全案朝違反銀行法方向偵辦。
留言列表
