2014-10-15 10:17
〔本報訊〕國內銀行對中國企業聯貸遭倒債，財政部昨天清查後表示，索力鞋業聯貸案台灣銀行團將損失950萬美元（約新台幣2.85億元），銀行團經決議後，也將展開法律訴訟程序。
合庫金控董事長廖燦昌昨日也出面澄清，曝險包含放款、投資、拆款、存放同業等多種方式，不一定等於風險。（資料照，盧冠誠）
財政部表示，索力的聯貸管理行國泰世華銀行，已在9月17日宣佈全數債權將加速到期，並帳戶抵銷權所得按比例匯給各參貸銀行。合庫銀也估計，銀行團聯貸共向索力放款1,000萬美元，預計損失950萬美元。
財政部也表示，根據銀行10月3日提出律師名單及報價，經銀行團決議後將展開法律追訴。
此外，財政部清查後也指出，金衛醫療聯貸案仍正常繳息，目前金衛的財務及營運狀況也都正常，但為了強化銀行的債權，銀行團已徵提金衛旗下5家子公司為連帶保證人。
財政部今天將赴立法院財委會，提出公股銀行對中企授信的專案報告，據財政部日前公佈的書面報告指出，到8月底為止，國內9家公股行庫對中企授信有273件，授信餘額為新台幣504.79億。
合庫金控董事長廖燦昌昨日也出面澄清，曝險包含放款、投資、拆款、存放同業等多種方式，不一定等於風險。
廖燦昌指出，在合庫對大陸曝險980億元中，僅占銀行總放款的0.725％。佔淨值約66％，與預設的8成警戒線仍有差距。且在980億中，存放、拆放同業和購買金融債券等，約佔72%，對台商的授信佔13％，外資企業占1％，對於中資企業授信為140億元，僅佔14％。
也就是說，對中企授信僅占銀行總淨值的9％，廖燦昌表示，這對銀行的經營及風險承擔而言，是完全沒有問題。
但廖燦昌強調，銀行團誤踩索力鞋業等中企地雷後，也將對放款企業的產品定位、財務狀況、現金流量等評估，從嚴審查。
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福建泉州索力鞋業（Ｕｌｔｒａｓｏｎｉｃ）負責人吳清勇、吳明鴻父子倒帳，福建晉江市政府調查報告遲未出爐，國銀不打算繼續等待。聯貸銀行團將對索力採取法律行動，考慮在大陸打官司，由於索力鞋業除公司外還涉及個人借貸，銀行團考慮民事、刑事都告，盡一切可能確保債權。 國銀今年在大陸頻踩地雷，上半年，由兆豐銀行主辦的中國旭光高新企業倒帳，九家國銀共借出一點零五億美元（約卅一點五億台幣），號稱是大陸民企史上最大倒帳案；下半年又爆出福建索力倒帳，六家國銀及野村證券共借款六千萬美元（約十八億台幣）。 部分國銀已將旭光高新案的債權打成呆帳，但對索力公司則打算到大陸打官司。若訴訟案成立，此案將是國銀登陸設立分行投資以來，首宗台資銀行業針對大陸民營企業的債權訴訟案。 金管會統計，到八月底止，國銀對大陸放款兩百七十九億多美元（約八千三百多億台幣），對大陸曝險金額約一點六兆台幣。 金管會指出，曝險金額除銀行放款、還包括銀行對大陸投資及資金拆存總額，金額較大，但目前國銀在大陸逾放比率僅百分之零點一四，還在可控制範圍內。 福建索力九月中旬在官網上公告，該公司執行長吳清勇失聯，並傳出吳清勇和兒子吳明鴻帶走公司大部分資金（約十多億人民幣）。索力二○一一年在德國法蘭克福掛牌上市，消息一出，索力股價重挫近八成、每股股價跌破二歐元；國銀代表也登門到泉州索力鞋廠找人。 後來吳清勇返回福建，他宣稱只是出國，並非捲款潛逃，但對公司帳上資金為何被轉走交代不清，國銀則要求福建當局調查。據了解，福建晉江市政府原計畫在九月卅日公布調查結果，後來宣布延至「十一長假」結束後發布；但到昨天為止，國銀還沒有看到報告。 福建索力向台資銀行借款，是由野村證券居中牽線，國泰世華銀行為主辦行。國泰世華昨天表示，已與其他聯貸銀行聯繫，將考慮採取法律行動，盡所有可能保護債權；聯貸銀行並已行使「加速條款」，即借款人未依約還錢、銀行可主張債權立即到期，原先年限還有兩年多的索力借款，等於已經到期。 銀行團指出，索力向銀行融資時，還提出在中國工商銀行九億人民幣（約四十五億台幣）的存款證明，代表索力不是沒錢，只是不還錢，銀行將透過各種方式，包括法律行動追回索力資金。 【2014/10/10 聯合報】 |
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2014-09-29
上月才撥款 本月就爆負責人失蹤
〔記者廖千瑩／台北報導〕中國索力鞋業日前一度傳出負責人捲款潛逃，弔詭的是，這家中國企業在德國上市，為何卻向台灣的銀行聯貸六千萬美元？且聯貸案今年八月才剛撥款，九月底就爆發負責人失蹤事件。對此，相關銀行主管僅表示，現在負責人已出面了，後續將進行確保債權處理程序。
外界好奇，索力鞋業是中國民企、在德國上市，竟跑來跟台灣的銀行借款；相關銀行主管說明，索力集團是德國上市公司，且依規定會計師簽證財報顯示，該公司帳上現金有一億多歐元，這部分也有中國建設銀行出具函證。
銀行主管說，這筆國銀聯貸案，金額共六千萬美元，當時是透過野村證券牽線，由中國福建泉州「中國索力戶外休閒控股有限公司」做為借款人，國泰世華銀、野村控股擔任管理銀行。
從參貸金額來看，國泰世華銀、彰銀新加坡分行、台企銀香港分行、合庫各包辦一千萬美元，萬泰銀、華泰銀參貸金額分別為六百萬、五百萬美元；野村控股則為九百萬美元。
據了解，此三年期的聯貸案利率約四．九九％，且剛簽約不久，八月才撥款；不料，九月底就爆發負責人失蹤事件，還傳出該公司在香港和中國的大部分現金都已不翼而飛。
對此，銀行主管強調，現在負責人已經找到，後續將進行確保債權的處理程序；至於是否會要求聯貸案提前到期或還款？該主管表示，聯貸案才剛剛撥款，繳息日還沒到，但現在已經發生事情了，銀行團一定會採取措施確保債權。
中國民企資訊不透明 國銀應管控
國銀過去對中國企業的放款，主要針對國企或央企，先前北富銀主辦中國華潤集團兩億美元聯貸案，沒有擔保品、利率多少也是秘密，一度引發市場議論；如今又爆出中國索力事件，顯見國銀對中企的放款，已從國企擴大到民企。中國民企向來資訊不透明，後續如何管控、避免流於浮濫，恐怕才是重點。
牽動國銀6,000萬美元聯貸
陸企索力鞋業日前傳出負責人失聯，已驚動國銀聯貸銀行團，金融圈人士透露，索力鞋業的CEO本周已出面說明，但聯貸銀行團仍有疑慮，正積極了解中。
有關銀行指出，索力鞋業這筆國銀聯貸案總共6,000萬美元，是由位於福建泉州的「中國索力戶外休閒控股有限公司」作為借款人，並由國泰世華銀、野村控股出任管理銀行，分別包辦1,000萬、900萬美元額度。
其他主辦行及參貸行還包括彰銀新加坡分行、台企銀香港分行、合庫、萬泰、華泰銀行，其中除了萬泰及華泰銀的參貸金額分別為600萬、500萬元，其他銀行的參貸金額則各為1,000萬元。
據指出，該聯貸案8月簽約、撥款，3年期的聯貸案利率約4.99％，報酬率算是相當高，因此聯貸案籌組之初，多家銀行爭相加入。
儘管該公司負責人已現身並接受外電媒體專訪，但銀行團也有所警覺，並擬進行債權保全的後續措施。銀行團成員指出，就算公司沒有倒閉，但倘若有發生公司營運、資金使用違約等情事，銀行團將有權主張聯貸案「提前到期、要求還款。」
銀行主管指出，國銀先前對陸企的放款，多以國企、央企為主，正打算擴大放
款客群到其他民企，此事件發生後，未來國銀在拓展大陸民企業務時，將更提高警覺。
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索力醜聞情節離奇 重創投資人對陸企信心
在德國掛牌的中國製鞋廠索力（Ultrasonic）驚傳執行長捲款6,000萬美元潛逃導致公司惡性倒閉的事件，造成股價崩跌，雖然當事人日前已出面澄清宣稱是誤會一場，不過整個情節相當離奇。這已是第3起在德國證交所掛牌的中國企業爆發醜聞導致股價崩跌的例子，嚴重打擊國際投資人對中國企業的信心，連帶也使德國證交所大失顏面。
德國證交所被批評為了爭取中國企業客戶掛牌，除了祭出低價的誘因，還放寬審核條件，是造成醜聞頻傳的另一個原因。如今德國證交已在檢討是否要改變積極爭取中國企業上市的政策。
德國證交所目前掛牌費僅約5,500歐元，低於其他證交所的6.5萬至將近49萬歐元。另外企業IPO在德國證交所從申請到掛牌不用12個月，在中國最長可能要5年，歐美則是3到24個月。
中國小型製鞋廠索力上周突然發布消息，指公司執行長吳清勇與其子營運長吳明鴻失聯，更重要的是公司銀行帳戶中的6,000萬美元也不翼而飛。市場盛傳，此為典型的捲款潛逃惡性倒閉的手法，在法蘭克福證交所掛牌的索力股價馬上跳水崩跌。
然而，周日深夜吳清勇突然現身，他在接受大陸媒體新浪採訪時澄清沒跑路，他只是與孫子去度假，剛好手機又不見，才會造成外界誤會。索力周一則對外宣布，吳清勇已聯絡公司財務長，告知他會返回公司，並一併歸還所有款項。
當日索力股價馬上強勁反彈至每股2.30歐元，大漲超過1倍，然而整起事件疑點重重，周三又跌到2.1歐元，且目前股價較上周初爆發醜聞前仍大跌逾6成。
這已是第3起在德國掛牌的中國企業因爆發舞弊醜聞，導致公司股價崩跌的案例。
今年稍早優必勝紙業同樣爆發執行長突然失蹤，公司因此申請破產，另一家中國企業金豪服飾也是發生執行長落跑，遭德國證交所勒令下市。
德國證交所接連爆發中國掛牌企業成為地雷股，受害最大的是投資人，散戶已在串連對德國監管機關與承銷銀行提起告訴，一名索力前10大股東表示：「誰會料到竟然會發生主管將公司所有錢帶走落跑？」
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