2014-10-15  10:17

〔本報訊〕國內銀行對中國企業聯貸遭倒債,財政部昨天清查後表示,索力鞋業聯貸案台灣銀行團將損失950萬美元(約新台幣2.85億元),銀行團經決議後,也將展開法律訴訟程序。

  • 合庫金控董事長廖燦昌昨日也出面澄清,曝險包含放款、投資、拆款、存放同業等多種方式,不一定等於風險。(資料照,盧冠誠)

    合庫金控董事長廖燦昌昨日也出面澄清,曝險包含放款、投資、拆款、存放同業等多種方式,不一定等於風險。(資料照,盧冠誠)

財政部表示,索力的聯貸管理行國泰世華銀行,已在9月17日宣佈全數債權將加速到期,並帳戶抵銷權所得按比例匯給各參貸銀行。合庫銀也估計,銀行團聯貸共向索力放款1,000萬美元,預計損失950萬美元。

財政部也表示,根據銀行10月3日提出律師名單及報價,經銀行團決議後將展開法律追訴。

此外,財政部清查後也指出,金衛醫療聯貸案仍正常繳息,目前金衛的財務及營運狀況也都正常,但為了強化銀行的債權,銀行團已徵提金衛旗下5家子公司為連帶保證人。

財政部今天將赴立法院財委會,提出公股銀行對中企授信的專案報告,據財政部日前公佈的書面報告指出,到8月底為止,國內9家公股行庫對中企授信有273件,授信餘額為新台幣504.79億。

合庫金控董事長廖燦昌昨日也出面澄清,曝險包含放款、投資、拆款、存放同業等多種方式,不一定等於風險。

廖燦昌指出,在合庫對大陸曝險980億元中,僅占銀行總放款的0.725%。佔淨值約66%,與預設的8成警戒線仍有差距。且在980億中,存放、拆放同業和購買金融債券等,約佔72%,對台商的授信佔13%,外資企業占1%,對於中資企業授信為140億元,僅佔14%。

也就是說,對中企授信僅占銀行總淨值的9%,廖燦昌表示,這對銀行的經營及風險承擔而言,是完全沒有問題。

但廖燦昌強調,銀行團誤踩索力鞋業等中企地雷後,也將對放款企業的產品定位、財務狀況、現金流量等評估,從嚴審查。

 

福建泉州索力鞋業(Ultrasonic)負責人吳清勇、吳明鴻父子倒帳,福建晉江市政府調查報告遲未出爐,國銀不打算繼續等待。聯貸銀行團將對索力採取法律行動,考慮在大陸打官司,由於索力鞋業除公司外還涉及個人借貸,銀行團考慮民事、刑事都告,盡一切可能確保債權。

國銀今年在大陸頻踩地雷,上半年,由兆豐銀行主辦的中國旭光高新企業倒帳,九家國銀共借出一點零五億美元(約卅一點五億台幣),號稱是大陸民企史上最大倒帳案;下半年又爆出福建索力倒帳,六家國銀及野村證券共借款六千萬美元(約十八億台幣)。

部分國銀已將旭光高新案的債權打成呆帳,但對索力公司則打算到大陸打官司。若訴訟案成立,此案將是國銀登陸設立分行投資以來,首宗台資銀行業針對大陸民營企業的債權訴訟案。

金管會統計,到八月底止,國銀對大陸放款兩百七十九億多美元(約八千三百多億台幣),對大陸曝險金額約一點六兆台幣。

金管會指出,曝險金額除銀行放款、還包括銀行對大陸投資及資金拆存總額,金額較大,但目前國銀在大陸逾放比率僅百分之零點一四,還在可控制範圍內。

福建索力九月中旬在官網上公告,該公司執行長吳清勇失聯,並傳出吳清勇和兒子吳明鴻帶走公司大部分資金(約十多億人民幣)。索力二○一一年在德國法蘭克福掛牌上市,消息一出,索力股價重挫近八成、每股股價跌破二歐元;國銀代表也登門到泉州索力鞋廠找人。

後來吳清勇返回福建,他宣稱只是出國,並非捲款潛逃,但對公司帳上資金為何被轉走交代不清,國銀則要求福建當局調查。據了解,福建晉江市政府原計畫在九月卅日公布調查結果,後來宣布延至「十一長假」結束後發布;但到昨天為止,國銀還沒有看到報告。

福建索力向台資銀行借款,是由野村證券居中牽線,國泰世華銀行為主辦行。國泰世華昨天表示,已與其他聯貸銀行聯繫,將考慮採取法律行動,盡所有可能保護債權;聯貸銀行並已行使「加速條款」,即借款人未依約還錢、銀行可主張債權立即到期,原先年限還有兩年多的索力借款,等於已經到期。

銀行團指出,索力向銀行融資時,還提出在中國工商銀行九億人民幣(約四十五億台幣)的存款證明,代表索力不是沒錢,只是不還錢,銀行將透過各種方式,包括法律行動追回索力資金。

【2014/10/10 聯合報】

 

 

 
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觀察站/國銀踩雷 迷信外資招牌、官方背書

國銀對大陸放款,今年連續遭兩家大陸民營企業倒帳,此舉遭綠營立委痛批,認為大陸市場風險過高,不宜做生意。但銀行放款被倒帳,國內外都會發生,大陸市場風險雖高、但放款利差也高,只要繼續做生意,倒帳情況一定會發生,只是要記取經驗、學到教訓。

以這次福建索力聯貸案來看,國銀是誤信外資招牌及福建省政府大力推薦,再加上信用貸款的高利率誘因,才踩到地雷。

國銀自二○一一年開始登陸設分行,對大陸市場還在摸索中,但早年已有許多外資登陸,許多國銀「迷信」這些外資名號,覺得在大陸經營已久的外資會更了解大陸民營企業,只要有外資居中介紹的生意,絕對不會錯。

此次就因為有野村證券這塊招牌,台資大型銀行一出手借錢,一家就是一千萬美元(三億台幣),野村自己也融資索力九百萬美元,跟大家成為命運共同體。

其次,福建當局大力推薦索力,以「泉州招牌企業」對外招商,再加上索力已到德國上市三年,為吸引國際投資人,「公司治理」理應較其他大陸民營企業進步,負責人人謀不臧因素應能降低;索力過去幾年,業務蒸蒸日上,財務報表更是好看,國銀不疑有他,自然大方參與聯貸。

【2014/10/10 聯合報】

 

2014-09-29

上月才撥款 本月就爆負責人失蹤

〔記者廖千瑩/台北報導〕中國索力鞋業日前一度傳出負責人捲款潛逃,弔詭的是,這家中國企業在德國上市,為何卻向台灣的銀行聯貸六千萬美元?且聯貸案今年八月才剛撥款,九月底就爆發負責人失蹤事件。對此,相關銀行主管僅表示,現在負責人已出面了,後續將進行確保債權處理程序。

外界好奇,索力鞋業是中國民企、在德國上市,竟跑來跟台灣的銀行借款;相關銀行主管說明,索力集團是德國上市公司,且依規定會計師簽證財報顯示,該公司帳上現金有一億多歐元,這部分也有中國建設銀行出具函證。

銀行主管說,這筆國銀聯貸案,金額共六千萬美元,當時是透過野村證券牽線,由中國福建泉州「中國索力戶外休閒控股有限公司」做為借款人,國泰世華銀、野村控股擔任管理銀行。

從參貸金額來看,國泰世華銀、彰銀新加坡分行、台企銀香港分行、合庫各包辦一千萬美元,萬泰銀、華泰銀參貸金額分別為六百萬、五百萬美元;野村控股則為九百萬美元。

據了解,此三年期的聯貸案利率約四.九九%,且剛簽約不久,八月才撥款;不料,九月底就爆發負責人失蹤事件,還傳出該公司在香港和中國的大部分現金都已不翼而飛。

對此,銀行主管強調,現在負責人已經找到,後續將進行確保債權的處理程序;至於是否會要求聯貸案提前到期或還款?該主管表示,聯貸案才剛剛撥款,繳息日還沒到,但現在已經發生事情了,銀行團一定會採取措施確保債權。

中國民企資訊不透明 國銀應管控

國銀過去對中國企業的放款,主要針對國企或央企,先前北富銀主辦中國華潤集團兩億美元聯貸案,沒有擔保品、利率多少也是秘密,一度引發市場議論;如今又爆出中國索力事件,顯見國銀對中企的放款,已從國企擴大到民企。中國民企向來資訊不透明,後續如何管控、避免流於浮濫,恐怕才是重點。

 

牽動國銀6,000萬美元聯貸

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陸企索力鞋業日前傳出負責人失聯,已驚動國銀聯貸銀行團,金融圈人士透露,索力鞋業的CEO本周已出面說明,但聯貸銀行團仍有疑慮,正積極了解中。

有關銀行指出,索力鞋業這筆國銀聯貸案總共6,000萬美元,是由位於福建泉州的「中國索力戶外休閒控股有限公司」作為借款人,並由國泰世華銀、野村控股出任管理銀行,分別包辦1,000萬、900萬美元額度。

 

其他主辦行及參貸行還包括彰銀新加坡分行、台企銀香港分行、合庫、萬泰、華泰銀行,其中除了萬泰及華泰銀的參貸金額分別為600萬、500萬元,其他銀行的參貸金額則各為1,000萬元。

據指出,該聯貸案8月簽約、撥款,3年期的聯貸案利率約4.99%,報酬率算是相當高,因此聯貸案籌組之初,多家銀行爭相加入。

儘管該公司負責人已現身並接受外電媒體專訪,但銀行團也有所警覺,並擬進行債權保全的後續措施。銀行團成員指出,就算公司沒有倒閉,但倘若有發生公司營運、資金使用違約等情事,銀行團將有權主張聯貸案「提前到期、要求還款。」

銀行主管指出,國銀先前對陸企的放款,多以國企、央企為主,正打算擴大放

款客群到其他民企,此事件發生後,未來國銀在拓展大陸民企業務時,將更提高警覺。

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索力醜聞情節離奇 重創投資人對陸企信心

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在德國掛牌的中國製鞋廠索力(Ultrasonic)驚傳執行長捲款6,000萬美元潛逃導致公司惡性倒閉的事件,造成股價崩跌,雖然當事人日前已出面澄清宣稱是誤會一場,不過整個情節相當離奇。這已是第3起在德國證交所掛牌的中國企業爆發醜聞導致股價崩跌的例子,嚴重打擊國際投資人對中國企業的信心,連帶也使德國證交所大失顏面。

德國證交所被批評為了爭取中國企業客戶掛牌,除了祭出低價的誘因,還放寬審核條件,是造成醜聞頻傳的另一個原因。如今德國證交已在檢討是否要改變積極爭取中國企業上市的政策。

 

德國證交所目前掛牌費僅約5,500歐元,低於其他證交所的6.5萬至將近49萬歐元。另外企業IPO在德國證交所從申請到掛牌不用12個月,在中國最長可能要5年,歐美則是3到24個月。

中國小型製鞋廠索力上周突然發布消息,指公司執行長吳清勇與其子營運長吳明鴻失聯,更重要的是公司銀行帳戶中的6,000萬美元也不翼而飛。市場盛傳,此為典型的捲款潛逃惡性倒閉的手法,在法蘭克福證交所掛牌的索力股價馬上跳水崩跌。

然而,周日深夜吳清勇突然現身,他在接受大陸媒體新浪採訪時澄清沒跑路,他只是與孫子去度假,剛好手機又不見,才會造成外界誤會。索力周一則對外宣布,吳清勇已聯絡公司財務長,告知他會返回公司,並一併歸還所有款項。

當日索力股價馬上強勁反彈至每股2.30歐元,大漲超過1倍,然而整起事件疑點重重,周三又跌到2.1歐元,且目前股價較上周初爆發醜聞前仍大跌逾6成。

這已是第3起在德國掛牌的中國企業因爆發舞弊醜聞,導致公司股價崩跌的案例。

今年稍早優必勝紙業同樣爆發執行長突然失蹤,公司因此申請破產,另一家中國企業金豪服飾也是發生執行長落跑,遭德國證交所勒令下市。

德國證交所接連爆發中國掛牌企業成為地雷股,受害最大的是投資人,散戶已在串連對德國監管機關與承銷銀行提起告訴,一名索力前10大股東表示:「誰會料到竟然會發生主管將公司所有錢帶走落跑?」

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