眉批:加上報酬率低於定存的,有200檔。相信那些上節目亂吹的理財專家和什麼長期複數報酬的人必看這條新聞。

台股基金 153檔虧10年

【聯合報╱記者許韶芹、周小仙/報導】

「什麼!我這檔基金已經放了10年了,竟然現在還賠錢!」王老先生10年前買了一檔科技型基金,就這樣擺著從來沒去管它,最近王老先生的女兒幫他檢視績效,才發現基金已經賠了34%!

「不是理專、廣告都說,基金只要長線投資就會賺嗎?」看到績效表,王老先生依然不可置信的說著。

百萬投資10年…年賺2萬

別以為這是虛構的故事,這可是真實發生的案例。根據基金研究公司理柏資訊的統計,從1998年至今這10年來,國內共有153檔基金10年期績效為負值,還有61檔基金10年累積報酬率雖然為正值,但是績效不到20%,也就是說如果你拿出100萬元來投資,平均1年賺不到2萬元,比銀行一年期的定存利率還要低,這樣的績效,不要說是抗通膨,還會讓你擺了10年卻白忙一場。

到底是哪些基金績效那麼差?其中以科技型基金最多,美國股票型、台股、日股基金也占了不少名次。

老牌科技基金…進入冬眠

投顧業者就分析,1999年至2000年間網路產業爆紅,一堆科技型基金如雨後春筍般出現在市面上,2000年3月美國費城半導體指數飆到1,362點,創下史上最高,那斯達克指數也同步登上5,132歷史最高點,但之後這兩個指數腰斬再腰斬,截至11月19日為止,費城半導體指數只剩下177點,那斯達克也僅剩1386點。

今年科技業更面臨嚴峻寒冬,不僅美國晶片大廠英特爾下修第4季展望,就連台灣DRAM、晶圓代工廠也是接單銳減,第一線作業員、製程工程師被迫休無給薪假,許多老牌科技基金進入冬眠,淨值離10年前高點還好遠好遠。

台股萬點買進…長住套房

不少台股、美股、日股基金離10年前高點也有好一段距離。台股在1997、2000年都曾有過萬點行情,至今指數都還沒回到這個價位,因此若是在這兩波萬點就單筆進場買台股基金的人,擺到現在都住套房。

日股步入熊市…痴等解套

日本股市是這波次貸風暴中第一個步入熊市的市場,如果在2000年日股上波高點進場的民眾,沒有在去年7月指數重回8年前高點時賣掉日本基金的話,可能要再等好幾年後,才有解套的機會。

台股10年不賺錢基金績效    單位:%
基金名稱
10年期
今年以來
1年期
3年期
安泰ING積極成長
-68.62
-46.45
-48.07
-29.61
景順全球科技
-53.77
-46.38
-47.1
-45.35
兆豐國際第一
-53.54
-47.42
-50.11
-18.97
安泰ING鴻運
-51.78
-44.35
-46.7
-19.72
友邦巨人
-49.19
-50.23
-51.82
-32.46
國泰小龍
-47.81
-49.95
-51.96
-18.11
富邦富邦
-46.62
-48.56
-51.77
-35.89
元大店頭
-46.42
-53.38
-55.33
-20.48
匯豐中小
-46.33
-50.72
-53.04
-32.28
景順龍
-43.45
-50.88
-50.62
-29.31
保誠掌櫃
-42.05
-54.85
-57.35
-32.38
富邦精銳中小
-41.65
-52.09
-54.41
-41.37
建弘店頭市場
-41.21
-53.48
-53.37
-35.97
台灣工銀科技
-40.55
-53.22
-56.76
-34.01
建弘雙福
-40.33
-56.87
-57.62
-37.28
保誠菁華
-39.1
-49.58
-52.66
-33.58
復華復華
-39.09
-41.89
-43.93
-24.17
華南永昌永昌
-36.41
-48.59
-50.47
-8.78
匯豐龍騰電子
-35.2
-51.28
-53.25
-37.73
兆豐國際精選二十
-34.71
-43.77
-48.1
-30.72
註:僅列出10年期績效最差的前20名,全部皆以新台幣計算報酬率,統計時間至2008.11.18
資料來源/基金研究公司

【2008/11/24 聯合報】

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