2015年07月27日
【林巧雁╱台北報導】銀行企業金融業務愈來愈難賺，各大銀行轉攻財富管理業務，大幅衝刺手續費收入，目標愈訂愈高，甚至要求全行總動員瘋狂賣基金，1年大約要募5檔新基金，某銀行主管大吐苦水，客戶不好找，最後只能把房子拿去抵押貸款自己買，虧錢也只好認了。
這位大型金控的銀行員工說，國內新基金募集過於密集，不到3個月又要募新基金，哪有那麼多客戶可投資？每次都要拜託親朋好友跟老客戶買，客戶等3個月閉鎖期一到就贖回，再去買新基金，原來的基金規模萎縮到只剩1~2億元。理專抱怨，各銀行想要賺這種「無風險手續費」想瘋了，雖然財富管理手續費沒有風險，但仍有許多隱藏成本，比如為了吸引客戶投資，以降低利息收入或匯兌收益，等於增加銀行成本，因為要拜託客戶買新基金，只好以換匯或是借款利息更便宜的好處來交換。
他說，這根本只是移轉會計項目，用來「美化財富管理的收入」。舉例說，募集1檔新基金10~20億元台幣，1家小分行分到1000萬元額度，每個人都要分配，少則幾萬元，主管多則60~80萬元。基金閉鎖期3個月，等於要準備2套資金去滾，因為平均兩個半月後又要募新基金了。
某位老行員說，「某分行新進員工被分到的首收手續費是20萬元，手續費1%等於要1個新人拉2000萬元耶！是不是很離譜？」
大眾銀行財富管理事業處協理吳碧芬說，若市況不佳，不會硬要理專賣基金，可改建議其他商品，基金本來的流動性就較高，理專目標應是客戶永遠用不完，應該要不斷開發客源，才不會發生自己掏腰包投資的現象。
2015-07-04 01:58
- 工商時報
- 記者魏喬怡／台北報導
投信總座搬風一覽 |
國內投信總座難做，繼2014年全年有6家投信總座異主，2015年上半年就已有5家投信總座輪動，尤其是金控下的投信就占了一半以上，據投信投顧公會統計至六月底止，包括中信投信、凱基投信、兆豐國際投信、惠理康和投信、日盛投信等總座都已換人做，而投信總座還懸缺的也大有人在。
中信金旗金的中信投信原總座于蕙玲在6月底閃辭後由該公司副總經理諶家敏暫代，而開發金旗下的凱基投信原總座李祖任跳槽至富蘭克林華美投信後，由陳育德擔任代總經理，至於兆豐金旗下的兆豐國際投信總經理則由陳駿賢接棒。另外日盛投信新總座由原惠理康和投信總座柯世峰接任，而惠理康和投信總座由劉政銘接任。
市場人士分析，金融海嘯後，投信產業總座異動就相當頻繁，甚至一年異動十個也是正常，而近二、三年金融市場震盪起伏，趨勢難抓，基金本就已不好賣，更重要的是整體銷售環境出現結構性問題，銀行通路強勢，新募基金往往一過閉鎖期就出現大量轉單，而總代理境外基金利潤微薄，賣得好境外基金就會把代理權拿回去自己做，賣得不好總代理權又易被移轉，在在因素讓投信總經理承擔龐大的壓力。
「基金上架、銷售操縱在通路手上、基金代理權操縱在境外基金品牌之手，當總代理只能在夾縫求生存，而主管機關對境外基金管理又趨嚴，我不喜歡什麼都無法操之在手的感覺。」一名卸任總經理感嘆。
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