近期有投資人向證交所申訴，伊在某證券商的帳戶庫存融資買進還有A、B、C股票共100張，竟然被證券商毫無預警地全部斷頭處分，1張也沒留下，讓伊虧損非常慘重。
證交所表示，依據「證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法」相關規定，一旦委託人信用帳戶之整戶擔保維持率低於120%時，證券商應立即通知委託人補繳融資自備款或融券保證金差額，委託人於接獲通知後2個營業日內補繳或僅補繳部分（補繳後整戶擔保維持率未達166%以上），嗣後如任一營業日整戶擔保維持率又不足120%時，委託人應於當日下午「自動補繳」，證券商不再通知，如未辦理，證券商將自次一營業日起處分其擔保品。證交所在接獲申訴後，即派人到證券商進行查核，發現該證券商於投資人信用帳戶整戶擔保維持率不足120%只剩下116%時，即通知該投資人，投資人亦於接獲通知後隔日補繳融資自備款差額，讓整戶擔保維持率回昇到125%，但是事隔3天，因為股市行情不佳，致使其整戶擔保維持率又下降到119%，不足120%，但該投資人卻沒有在當天下午「自動補繳」，結果就被證券商依照規定「斷頭處分」（處分擔保品）。
~竭誠為您服務，證交所小叮嚀~
為避免紛爭及保護投資人權益，證交所前曾發函請各證券商在客戶整戶擔保維持率低於120%通知客戶補繳差額時，務必要在通知書上以顯著字體提醒投資人，注意嗣後任一營業日倘整戶擔保維持率又不足120%時，客戶應該立即在當天下午「自動補繳」規定。另證交所也再次呼籲投資人應特別注意上述情形，以避免因未主動補繳差額致股票遭受處分。
全文網址: http://www.moneydj.com/KMDJ/News/NewsViewer.aspx?a=792c5d20-2710-4cfe-8f62-37803ee4d4ba&c=MB06#ixzz2YhWMiXa6
MoneyDJ 財經知識庫
留言列表
