原本是希望在帳面數字整個轉正時,再來寫,

但由於Q3財報大多不如預期,

是否能夠帳面轉正,實在不敢抱太大希望。

目前的帳面虧損約有3趴 (券商系統已預先扣除買賣手續費和證交稅)

如果總和過去六年來,含買賣價差+股利,則有接近六成的獲利。(以原始投資總額為100趴)(已扣除二代健保、所得稅、買賣手續費、證交稅)

但如果以兩年區間來看,則有接近七成的獲利…

但若以第一年投資就遇到金融海嘯,該年績效是負70趴…

雖然在2010年整個轉正報酬,

但2011年下半年的歐債危機,不僅賠掉之前所有獲利,而且還倒賠一些…而因為持股水位拉大,該年的虧損金額超過金融海嘯那年,

 

但2011年底,亦即兩年前在國安基金進場前,幾乎就是手中股票價格的最低點,也就是持股未賣出的部分,完全地反應從低到高的反彈幅度

 

所以

若以此論績效不太準,因為手上持股同時也反應了之前的巨額虧損,

 

真正能夠買在最低點的機率很低,

若是以換股、新買(股利所得再投資)來看,

由於在2011的投資已接近滿水位,

2012年能投入的金額不多,有買的股票,至今約有超過四成獲利(含帳面價差和股利)

2013年年初換股的績效,至今約有兩成五獲利(含帳面價差和股利)

2013年的股利再投資,至今約有一成(含帳面價差和股利)

(亦即有些原本手中的持股,完全計算由最低點起漲,漲幅是遠超過新買的股票和換股)

 

但目前所有的獲利都是再投資,一切也都是帳面上,

不知何時才能開始有真實的回饋

而原本希望在第七年的投資額可以翻倍,

以目前手上股票的績效,對照台灣的經濟情況,要在明年有超過20趴的報酬,實不敢抱太大希望,

雖然可以阿Q地以為,再加計未持滿股時,在其他投資的獲利,在明年應該是可以翻倍。

但還是希望可以純粹在股市上面,就可以翻倍。

而且以台灣景況如此差,原本年初打算用其他投資的獲利也轉進台股,目前也縮手了…

雖然一直秉持著「有賺就是福」的想法,但還是希望操作績效能夠更好,再努力…

區間績效是可調整的,

對自己的要求是從投資以來是否在資產上有增加

(PS.前幾天看到一則基金DM,績效區間設在2003-2007,剛好在金融海嘯前)

 

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