圖／經濟日報提供
金管會金檢新光人壽海外投資發現多項缺失，並違反公司治理設立有如「太上皇」的投資決策單位「資產負債管理委員會」主導投資，金管會昨（15）日祭出史上最重裁罰，除罰款新壽2,760萬，還要求其調降國外投資比率，更停止董事長吳東進職務到任期結束，新壽投資長袁宏隆遭解職，五年內不得復職，新壽三個月內須組織重整。
金管會昨天表示，今年對投資業務專案檢查時發現，新壽投資長袁宏隆為追求績效達標，今年1月第一周連兩天砸966.6億元，追高美股ETF與國外股票，並罔顧風險管理部門提出警示與建議，一意孤行；另外，資產負債管理委員會（簡稱資負會）的決策事前未提報董事會，凌駕董事會之上，只為追求績效達標，導致3月19日風險值超出董事會限額標準的2.75倍，自結淨值資產比更僅剩2.2%，差點就跌破保險局要求的最低門檻，海外投資涉有重大缺失。
金管會發現，袁宏隆2018年12月28日最後交易日時，在台股尾盤委託買進新壽原持個股，影響股價以大幅提高淨值，有年底作價美化帳面企圖，以致持股成本大增，損害公司利益，且當日上午臨時改變投資方向、投資草率，交易室紀錄也與實際情形不符。另也有投資部門人員以人頭買賣跟公司相同標的股票、低賣高買回帳列攤銷後成本AC等疏失。
保險局局長施瓊華說，投資長未善盡職務，致管理鬆散、投資紀律與內控嚴重廢弛，因此解職處分，五年內不得復職或任投資部門負責人。
施瓊華說，吳東進過去任職新壽董事長，公司經常有未執行停損及未即時監督跌價損失等缺失，讓公司虧損，遭處分離開「證券投資審議委員會」（簡稱投審會），反倒安排人員至自己任主席另一資負會，五成以上人員由他指派，不僅規避董事會監督，且凌駕投審會與董事會之上。資負會成員包括吳東進、投資長等16人。
施瓊華說，保險業擁30兆元資金，風控要嚴謹，並遵循內控三道防線，保險業應對新壽案例引以為鑑。
鉅亨網記者郭幸宜 台北
新光金 (2888-TW) 子公司新光人壽因投資業務等 5 大缺失違反保險法，遭金管會重罰 2760 萬元，新壽董事長吳東進祭出停職處分至任期屆滿，另外，投資長袁宏隆副總與投資長職務也遭解除，且不得擔任與投資相關職務。
金管會今 (5) 日一口氣對全球、台壽與新壽開罰，其中又以新壽遭罰 2760 萬元、董事長吳東進遭停職最受矚目，金管會強調，吳東進遭停職期間公司不得支付吳東進報酬與福利。
保險局局長施瓊華表示，金管會金檢時發現新壽在資產配置、清償能力、風險控管與投資決策等都有嚴重缺失，其中新壽所設立的「資負會」可主導股票投資配置，但「資負會」不僅未經董事會核定，且成員半數都由董事長指定，與下層組織「投審會」需經董事會核定，資負會受董事會約束力明顯有別。
施瓊華指出，新壽的資負會是公司投資最高決單位，但卻沒有任何會議、委員發言任何記錄，該組織不僅長期破壞公司內控，更嚴重影響公司清償能力評估。
根據金管會金檢結果發現，資負會對於今年策略性資產配置結果檢測結果，其資本適足率小於董事會核定的風險胃納 RBC 250% 機率高達 83.3%，但卻沒有相關討論，導致新壽今年 1 月第一周連續 2 日大幅增持海外股票，持股水位高達 966.6 億元，忽略對於投資風險控管。
施瓊華指出，風險控管部門曾在今年 3 月資負會議上，對於風險值比率超過警示並提出相關建議，但資負會仍照案通過，忽視風控部門示警，顯示資負會決議已經凌駕董事會決策，嚴重違反公司治理。
新壽投資長績效打敗大盤 袁宏隆強調紀律投資
新光人壽昨（6）日對外介紹新任投資長袁宏隆，他是曾擔任多家國內投信、大陸光大保德信投信及加拿大倫敦保險投資長的資深投資主管，3月1日加入新壽，厲行建置投資紀律及監控投資下行風險的策略，也讓新壽投資績效打敗大盤。
袁宏隆表示，目前看來，美股這波雖漲高拉回，但下檔幅度約5％以內，美國企業獲利仍高、本益比仍相對在低檔，因此未來仍會續創新高，而台股與美股有高度連動，後續看台股也相對樂觀。
新壽擁有1.6兆元資金，到今年首季投資台股市值約1,800億元，占其可運用資金比重的11.4％，已算是新壽近年來的相對高水位，袁宏隆表示，目前大型壽險台股比重都在10％附近，未來仍有一定的加碼空間。
他強調，未來台股投資主要偏重類債券型的股票，即股息殖利率高、股價波動相對低者，且必須提高投資效率，控制下行風險，一旦下跌近15％，一定要注意停損機制，同時獲利要先設6％的停利點，落實投資紀律。
留言列表
